Quỹ ETF quốc tế: EEM và IEFA cung cấp các lựa chọn ETF toàn cầu khác nhau

iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA 0.31%) và iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM 0.32%) khác biệt rõ rệt về chi phí, lợi suất, sự tiếp xúc với các ngành và lợi nhuận gần đây, phản ánh các trọng tâm khác nhau của chúng đối với các thị trường phát triển so với các thị trường mới nổi.

IEFA nhắm đến các thị trường phát triển bên ngoài Hoa Kỳ và Canada, cung cấp sự đa dạng hóa rộng rãi trên khắp châu Âu, châu Á và Úc. EEM, ngược lại, đầu tư vào các công ty lớn và vừa từ các thị trường mới nổi, đặc biệt là ở châu Á và Mỹ Latinh. So sánh này khám phá cách mà hai quỹ ETF cổ phiếu toàn cầu này so sánh về chi phí, hiệu suất, rủi ro và cơ cấu danh mục đầu tư.

Ảnh chụp nhanh (chi phí & quy mô)

Beta đo lường sự biến động giá so với S&P 500; beta được tính toán từ lợi nhuận hàng tháng trong năm năm. Lợi nhuận 1 năm đại diện cho tổng lợi nhuận trong vòng 12 tháng qua.

Tỷ lệ chi phí của EEM cao hơn đáng kể so với IEFA, khiến IEFA trở nên phải chăng hơn cho những người nắm giữ dài hạn. IEFA cũng cung cấp lợi suất cổ tức cao hơn, làm cho nó hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập đang tìm kiếm các khoản thanh toán ổn định.

So sánh hiệu suất & rủi ro

Nội dung bên trong

EEM theo dõi các công ty lớn và vừa từ các nền kinh tế mới nổi, nghiêng nặng về công nghệ (34%) và các ông lớn châu Á. Các khoản đầu tư hàng đầu của nó là Taiwan Semiconductor Manufacturing(TSM 0.97%) với 12.51%, Samsung Electronics Ltd(SSU +3.26%) với 5.24%, và Tencent Holdings Ltd(TCEHY 0.75%) với 3.67%. Với 1,223 khoản đầu tư và tuổi đời quỹ là 23 năm, EEM cung cấp sự tiếp xúc sâu sắc với các câu chuyện tăng trưởng ở các thị trường mới nổi nhưng tập trung vào một vài gã khổng lồ công nghệ.

Trong khi đó, IEFA bao phủ hơn 2,600 công ty từ các thị trường phát triển, với xu hướng nghiêng về dịch vụ tài chính (22%) và công nghiệp (21%). Các vị trí lớn nhất của nó bao gồm Asml Holding Nv(ASML 1.04%), Astrazeneca Plc(AZN +3.98%), và Novartis Ag(NVS 0.05%), mỗi vị trí chiếm chưa đến 2.3% tài sản. Sự đa dạng hóa của IEFA rộng hơn, và sự pha trộn ngành của nó có xu hướng hướng đến sự ổn định và thu nhập hơn là tăng trưởng mạnh mẽ.

Để biết thêm hướng dẫn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.

Điều này có nghĩa là gì cho các nhà đầu tư

Cổ phiếu quốc tế là một phần quan trọng trong hầu hết các danh mục đầu tư. Dưới đây là cách mà hai quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) quốc tế chính, iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) và iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM), so sánh với nhau.

Hãy bắt đầu với IEFA. Quỹ này nắm giữ 2,600 cổ phiếu trên nhiều thị trường phát triển. Lợi thế chính của nó so với EEM là chi phí thấp. IEFA có tỷ lệ chi phí là 0.07%, trong khi EEM có tỷ lệ chi phí là 0.72%. IEFA cũng có lợi suất cổ tức cao hơn là 3.6%, trong khi EEM có lợi suất cổ tức là 2.2%.

EEM, mặt khác, là một quỹ ETF thị trường mới nổi. Do đó, nó có xu hướng thiên về các cổ phiếu tăng trưởng có rủi ro cao hơn. EEM đã hoạt động tốt trong năm qua, ghi nhận lợi nhuận là 26.2%, trong khi IEFA ghi nhận lợi nhuận là 14.5%.

Tóm lại, IEFA phù hợp hơn cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, những người có xu hướng tránh rủi ro hơn, và các nhà đầu tư nhạy cảm với chi phí. Trong khi đó, các nhà đầu tư mạo hiểm hơn có thể ưu tiên EEM vì tiềm năng mang lại lợi nhuận vượt trội.