InvestingWithBrandon

Investidor retalhista: Já li O Investidor Inteligente três vezes. Comprar grandes empresas abaixo do valor intrínseco, margem de segurança, tudo isso. Mas eu nunca mexeria em opções.
Eu: Tu percebes que tu já acreditas em tudo o que eu faço, certo? Estás só a faltar uma página.
Investidor retalhista: Opções não estão no livro do Graham, homem.
Eu: Percorre. Vais encontrar uma grande empresa. Calculas o valor justo. Defini o preço a que a comprarias com margem de segurança. Então o que fazes?
Investidor retalhista: Colocar uma ordem limitada e esperar.
Eu: Certo. E esperas por GRAÇA. Vender uma

NENHUM day trading (99% perdem... por isso 1% ganha, e provavelmente não és o 1%)
NENHUM swing trading
NENHUM covered calls (limita a subida que pagaste ao comprar a empresa)
NENHUM cash secured puts (um monte de dinheiro morto a arrastar os teus retornos)
NENHUM credit spreads (bullish & bearish na mesma ação... escolhe um)
NENHUM 0DTE (melhores probabilidades num casino)
EM VEZ DISSO:
Constrói a base... $VOO e $Q, para sempre.
Quando grandes empresas caem abaixo do valor justo, aloca em ações e vende puts garantidos de carteira com 1+ ano... a base é a garantia, por isso nunca para de compo

Conduz o teu carro pago até uma concessionária. Pede para o comprarem... mas diz-lhes que estás também a mantê-lo e a conduzi-lo para casa.
Eles vão rir-se e mandarem-te embora do parque. "Não podes vendê-lo E mantê-lo. Escolhe um."
Mas é exatamente isso que eu faço todos os meses.
As minhas ações ( $VOO / $Q) ficam paradas na minha conta, capitalizando ~11% por ano. Eu nunca as entrego.
Essas MESMAS ações garantem as puts que eu vendo por mais ~15%.
O mesmo dinheiro. Dois retornos. Nunca com margem. As proporções estão sempre em ordem.
É assim que 10% se torna silenciosamente 25%.
E 25% é a d

A BOLSA ESTÁ, SILENCIOSAMENTE, A SELECCIONAR AGORA O PRÓXIMO GRUPO DE MILIONÁRIOS
& quase toda a gente a assistir vai falhar isso... mais uma vez.
Não os day traders. Não os jogadores de 0DTE. Não os Wheelers. Não as pessoas de CSP/CC...
São os mais aborrecidos, a comprar grandes empresas a bons preços e a usar opções de 1+ anos & puts protegidas por carteira para amplificar setups verdadeiramente irresistíveis.
O investidor retalhista típico está focado nas coisas erradas... Um dia vão perceber isso, depois de terem um desempenho inferior ao SP500 durante anos e de terem desperdiçado tempo qu

Deixa a espuma dissipar-se no mercado.
Estamos a aproximar-nos de uma oportunidade de capitulação.
Mantém o foco.

Nos últimos 10 anos, ainda não conheci uma única pessoa que tenha superado o SP500 fazendo a estratégia da wheel como estratégia principal.
NENHUMA…
O que é que isso te diz?

Alguém disse-me recentemente que vender put options “secured puts” é “demasiado arriscado.”
Então perguntei-lhe o que faz em vez disso
Ele: Faz day trading. Compra calls semanais. Mantém até aos resultados, rezando para haver um salto.
Então deixa-me confirmar isto...
Eu: Vendo um put numa excelente empresa quando está abaixo do valor intrínseco, com grande crescimento de EPS, com mais de 1 ano pela frente, 10% abaixo para o strike, com rácios controlados
Ele: apostar no que uma ação faz nos próximos 3 dias, vezes sem conta, vezes sem conta, vezes sem conta.
E, de alguma forma, SOU EU o arrisc

"Mas o que acontece quando o mercado cai 40%, Brandon?"
Nada.
As minhas proporções estão SEMPRE sob controlo. Nunca vendo mais puts do que a minha carteira base consegue suportar confortavelmente, mesmo depois de uma queda massiva.
Por isso, uma queda de 40% não me dá um margin call. Não me obriga a vender. Não me elimina.
Sabes o que é que isso realmente faz?
Põe todas as grandes empresas à venda e faz com que os prémios das puts sejam os mais gordos que têm estado em anos.
A queda não é o que mata as pessoas.
Estar demasiado alavancado sem um plano é…

Há um tipo em cada trabalho.
40 anos de serviço. Sabe tudo. E ainda assim não consegue, de facto, dar-se ao luxo de se ir embora.
Fez tudo “certo”.
Maximizou o 401k.
Nunca falhou um dia.
Pediu, por anos a fio, um aumento salarial de 3% anual.
Isso costumava mesmo assustar-me.
A ideia de largar 40 anos por um “talvez”.
Então desisti de esperar por autorização para me reformar e comecei a construir rendimento/crescimento que eu realmente controlava.
Vender puts. Acumular ações. Reinvestir tudo em empresas de qualidade.
Não estou a dizer que sou 10x mais inteligente do que aquele tipo.
Apenas rec

“Preciso de fazer $4,000 em rendimento mensal com opções.”
E essa única frase explodiu mais contas do que qualquer crash.
Porque as boas oportunidades nem sempre estão lá.
Quando IMPÕES um número mensal, começas a vender puts a lixo a preços maus só para cumprir a tua meta.
Eu só vendo quando a estratégia é de QUALIDADE.
Alguns meses vendo bastante. Alguns meses, apenas algumas.
Precisas de dinheiro para viver? Vende algumas ações da tua posição base.
NUNCA vendas uma put só para vender uma put. Essa meta vai enterrar-te.

A verdade sobre o mercado de ações neste momento.
Eu também sei que muitas pessoas não acreditam em mim. Mas estou a dar-te a minha opinião honesta sobre este mercado e é simples.
Isto é um reajuste de valuation das ações de beta alto que dispararam até à lua. É isso. O mundo não está a derreter. Não vêm alienígenas. A WW3 não está a acontecer. É apenas as empresas a voltarem à Terra.
Quando o sentimento vira, tudo muda para “risk off”. Já disse tantas vezes que tudo se move em conjunto. O Sr. Mercado é emocional e é como um pêndulo entre medo e ganância. Ele esteve ganancioso a empurrar os pr