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CIB

Precio en Grupo Cibest S.A.

CIB
€59,78
+€0,00(0,00%)

*Datos actualizados por última vez: 2026-04-29 13:16 (UTC+8)

A fecha de 2026-04-29 13:16, Grupo Cibest S.A. (CIB) tiene un precio de €59,78, con una capitalización de mercado total de €13,92B, un ratio P/E de 8,44 y un rendimiento por dividendo de 1,77%. Hoy, el precio de la acción ha oscilado entre €59,78 y €59,78. El precio actual está 0,00% por encima del mínimo del día y 0,00% por debajo del máximo del día, con un volumen de trading de 492,09K. Durante las últimas 52 semanas, CIB ha cotizado entre €59,77 y €59,77, y el precio actual está a 0,00% del máximo de las últimas 52 semanas.

Estadísticas clave de CIB

Cierre de ayer€59,29
Capitalización de mercado€13,92B
Volumen492,09K
Ratio P/E8,44
Rendimiento por dividendo (últimos doce meses)1,77%
Cantidad de dividendos€1,04
BPA diluido (últimos doce meses)30,45K
Ingresos netos (ejercicio fiscal)€5,78T
Ingresos totales (ejercicio fiscal)€36,65T
Fecha de ganancias2026-05-04
BPA estimado1,84
Estimación de ingresos€1,74B
Acciones en circulación234,80M
Beta (1A)0.686
Fecha exdividendo2026-03-31
Fecha de pago de dividendos2026-04-13

Sobre CIB

Grupo Cibest SA opera como una sociedad de cartera de inversiones. La empresa tiene su sede en Medellín, Colombia.
SectorServicios financieros
IndustriaBancos - Regional
CEOJuan Carlos Mora Uribe
Sede centralMedellín,None,CO
Sitio web oficialhttps://www.grupocibest.com
Empleados (año fiscal)34,11K
Ingresos medios (1 año)€1,07B
Ingresos netos por empleado€169,67M

Preguntas frecuentes sobre Grupo Cibest S.A. (CIB)

¿A qué precio cotiza hoy Grupo Cibest S.A. (CIB) hoy?

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Grupo Cibest S.A. (CIB) cotiza actualmente a €59,78, con una variación en 24 h del 0,00%. El rango de trading de 52 semanas es de €59,77 a €59,77.

¿Cuáles son los precios máximo y mínimo de 52 semanas para Grupo Cibest S.A. (CIB)?

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¿Cuál es el ratio precio-beneficio (P/E) de Grupo Cibest S.A. (CIB) y qué indica?

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¿Cuál es la capitalización de mercado de Grupo Cibest S.A. (CIB)?

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¿Cuál es el beneficio por acción (BPA) del trimestre más reciente de Grupo Cibest S.A. (CIB)?

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¿Deberías comprar o vender Grupo Cibest S.A. (CIB) ahora?

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¿Qué factores pueden afectar el precio de las acciones de Grupo Cibest S.A. (CIB)?

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¿Cómo comprar acciones de Grupo Cibest S.A. (CIB)?

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Aviso de riesgo

El mercado de valores implica un alto nivel de riesgo y volatilidad en los precios. El valor de tu inversión puede subir o bajar, y es posible que no puedas recuperar la totalidad del importe invertido. El rendimiento pasado no es un indicador fiable de los resultados futuros. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debes evaluar cuidadosamente tu experiencia, situación financiera, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo, además de realizar tu propia investigación. Si lo consideras necesario, consulta con un asesor financiero independiente.

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Publicaciones destacadas de Grupo Cibest S.A. (CIB)

NodeGuardian

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04-28 08:45
El director de Grupo Cibest S.A., Sylvia Escovar Gomez, adquirió indirectamente 301,6 unidades en el Fondo de Valores de Renta Variable del Grupo Cibest el 20 de abril de 2026, mediante una contribución voluntaria en efectivo a un fondo de pensiones institucional. Estas unidades, valoradas en aproximadamente $7,26 cada una, forman parte de un fondo administrado por un gestor independiente de terceros, sobre el cual Escovar no tiene discreción de voto ni de inversión. El fondo invierte principalmente en acciones ordinarias y preferentes del Grupo Cibest, y las unidades solo se pagan en efectivo al momento de la retiro.
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GateUser-bd883c58

GateUser-bd883c58

04-10 05:50
Preguntas a la IA: ¿Por qué la recuperación contracorriente del margen de interés neto se limita a solo tres bancos? Se dieron a conocer los “informes de resultados” de 2025 de los bancos comerciales, con algunos felices y otros preocupados. Hasta el momento, de los 12 bancos comerciales, salvo Bank of Guangzhou (Guangfa Bank), los otros 11 ya han publicado sus informes anuales de 2025. Según estadísticas de los periodistas de Nandu Bay Finance Society, estos 11 bancos comerciales sumaron ingresos de 15448.87 mil millones de yuanes, lo que representa una caída interanual del 1.51% frente a 2024; el beneficio neto atribuible a los accionistas sumó 5118.43 mil millones de yuanes, casi sin cambios interanuales, con un aumento mínimo del 0.07%. La diferenciación es particularmente evidente: bancos como China Merchants Bank, Industrial Bank, Shanghai Pudong Development Bank, Bank of Bohai y Hengfeng Bank lograron un “doble aumento” en ingresos y en beneficio neto atribuible a los accionistas; mientras que Ping An Bank, China Everbright Bank, Huaxia Bank y Zhejiang Merchant Bank sufrieron un “doble descenso”. Entre los otros 2, CITIC Bank incrementó beneficios sin aumentar ingresos, y China Minsheng Bank aumentó ingresos sin incrementar beneficios. Desde el punto de vista de los factores que lo impulsan, el año pasado la caída del margen de interés neto en los bancos comerciales, en general, se redujo. Además, 3 bancos incluso lograron una recuperación contracorriente, lo que llevó a una mejora global de los ingresos netos por intereses y redujo de manera notable el número de instituciones cuyo indicador se movía hacia abajo frente a 2024; además, gracias a la actividad del mercado de capitales y a la liberación de la demanda de gestión patrimonial de los residentes, la mayoría de los bancos comerciales registraron un crecimiento positivo en los ingresos netos por comisiones y honorarios el año pasado, con un desempeño superior al de 2024. > **Ingresos operativos:** > > **Industrial Bank y CITIC Bank, “tú me persigues y yo te persigo”** > > **Hengfeng y Minsheng registran las mayores alzas en ingresos** En términos de tamaño de ingresos, los 11 bancos comerciales pueden dividirse aproximadamente en cuatro grandes grupos. En el primer grupo, China Merchants Bank alcanzó ingresos de 3375.31 mil millones de yuanes el año pasado, siendo el único de la lista que superó los 3000 mil millones. Los otros dos, Industrial Bank y CITIC Bank, tienen ingresos casi a la par: 2127.41 mil millones de yuanes y 2124.75 mil millones, respectivamente, con una diferencia de menos de 3 mil millones. Cabe destacar que en 2024, los ingresos de CITIC Bank todavía estaban por encima de los de Industrial Bank; pero ahora el orden cambió, y la competencia de ingresos entre los bancos líderes ya entró en una “pista de centímetros”. En el segundo grupo, Shanghai Pudong Development Bank, Minsheng Bank, Ping An Bank y China Everbright Bank tienen ingresos por encima de 1000 mil millones. En comparación con 2024, la clasificación de estos cuatro bancos también cambió en términos de ingresos: Minsheng Bank superó a Ping An Bank y ascendió al quinto lugar. El tercer y cuarto grupo son bancos con ingresos por debajo de 1000 mil millones. En este caso, Huaxia Bank y Zhejiang Merchant Bank, con ingresos de 919.14 mil millones y 625.14 mil millones, respectivamente, se alejan del cuarto grupo representado por Hengfeng Bank y Bank of Bohai, cuyos ingresos son ambos inferiores a 300 mil millones. En cuanto al crecimiento de los ingresos, 6 bancos registraron crecimiento interanual, mientras que 5 registraron una disminución. Hengfeng Bank ocupó el primer lugar, con un 5.37%, y Minsheng Bank fue segundo, con un 4.82%. Estas dos entidades lograron un aumento de ingresos claramente superior, relacionado con que tanto los ingresos netos por intereses como los ingresos netos por comisiones y honorarios crecieron a la vez. Los estados financieros muestran que Hengfeng Bank logró el año pasado ingresos netos por intereses de 225.72 mil millones de yuanes, con una alza del 8.72%. En un contexto de estrechamiento de los diferenciales en la industria, su margen de interés neto creció contracorriente en 4 BP, hasta situarse en 1.56%. En cuanto a los ingresos no relacionados con intereses, el año pasado los ingresos netos por comisiones y honorarios de este banco fueron 25.73 mil millones de yuanes, con un aumento del 10.00%, principalmente por el incremento en ingresos por comisiones de negocio de consultoría y asesoría, y de servicios de compensación y liquidación. Minsheng Bank logró el año pasado ingresos netos por intereses de 1001.26 mil millones de yuanes, con un crecimiento del 1.46%. Según se informa, el crecimiento de los ingresos netos por intereses se benefició principalmente del aumento de la escala y de la estabilización del margen de interés neto. El margen de interés neto del banco fue de 1.40% el año pasado, con una mejora de 1 BP frente al año anterior. En cuanto a los ingresos no relacionados con intereses, el año pasado sus ingresos netos por comisiones y honorarios fueron de 183.21 mil millones de yuanes, con un crecimiento del 0.42%. Situación de los ingresos y del beneficio neto atribuible a los accionistas en 2025 de los bancos comerciales. Fuente de los datos: Enterprise Warning Tong (empresa-alarma anticipada), estados financieros bancarios > **Beneficio neto atribuible a los accionistas:** > > **El beneficio de China Merchants Bank es el doble del segundo lugar** > > ****Shanghai Pudong y Hengfeng encabezan las alzas**** Al observar el beneficio neto atribuible a los accionistas, el orden vuelve a ser diferente. China Merchants Bank, gracias a 1501.81 mil millones de yuanes, se convirtió en una presencia claramente destacada dentro de los bancos comerciales, casi duplicando al segundo lugar, Industrial Bank, en términos de beneficio. También CITIC Bank y Shanghai Pudong Development Bank tienen ambos beneficios netos atribuibles a los accionistas por encima de 500 mil millones. Aunque Minsheng Bank superó en ingresos a Ping An Bank, su beneficio neto atribuible a los accionistas quedó rezagado: 305.63 mil millones de yuanes, es decir, 120.7 mil millones menos que Ping An Bank, que tuvo 426.33 mil millones. En comparación con China Everbright Bank, también está por detrás, con una diferencia de 82.63 mil millones. Entre los bancos con una escala relativamente menor de beneficio neto atribuible a los accionistas, Huaxia Bank y Zhejiang Merchant Bank fueron 272 mil millones y 129.31 mil millones, respectivamente. Hengfeng Bank y Bank of Bohai fueron de 59.07 mil millones y 54.98 mil millones, respectivamente. En cuanto al crecimiento interanual del beneficio neto atribuible a los accionistas, Shanghai Pudong Development Bank fue el primero, con un 10.52%, y también es el único banco entre los bancos comerciales cuyo crecimiento del beneficio neto atribuible a los accionistas superó el 10%. El segundo lugar lo ocupó Hengfeng Bank, con un 8.31%. Sobre el alto crecimiento del desempeño, el presidente del banco, Xin Shuren, comentó en el informe anual: “Los últimos 5 años han sido los de recuperación inicial del gran mal que afectó a Hengfeng Bank, el de recuperar la vitalidad, y el de fortalecer gradualmente el ‘cuerpo’ con solidez; también han sido los 5 años de crecimiento forjado en la experiencia, de pasar por el viento y la lluvia, y de desarrollarse paso a paso”. El tercero es Bank of Bohai, con un crecimiento interanual del beneficio neto atribuible a los accionistas del 4.61%. En el resto de bancos comerciales, China Merchants Bank, Industrial Bank y CITIC Bank lograron incrementos modestos de beneficio neto atribuible a los accionistas de menos del 3%. En general, entre los 11 bancos comerciales, 5 lograron un “doble aumento” en ingresos y beneficio neto atribuible a los accionistas: China Merchants Bank, Industrial Bank, Shanghai Pudong Development Bank, Bank of Bohai y Hengfeng Bank; 4 registraron un “doble descenso” en el desempeño: Ping An Bank, China Everbright Bank, Huaxia Bank y Zhejiang Merchant Bank; además, en CITIC Bank disminuyeron los ingresos y aumentó el beneficio neto atribuible a los accionistas, mientras que Minsheng Bank hizo lo contrario. > **Ingresos netos por intereses:** > > **El descenso del diferencial, en general, se ha moderado** > > **Tres bancos recuperan el margen de interés neto contracorriente** Aunque, en términos generales, no es evidente una mejora del desempeño en el sector bancario comercial, si se separa la estructura del total, los dos pilares principales de ingresos —los ingresos netos por intereses y los ingresos netos por comisiones y honorarios— muestran señales de mejora. Con respecto a los ingresos netos por intereses, dentro de los 11 bancos comerciales, 4 (CITIC Bank, Ping An Bank, China Everbright Bank y Zhejiang Merchant Bank) registraron una caída interanual, mientras que 7 lograron crecimiento. En 2024, 8 bancos habían disminuido interanualmente, y entre ellos 4 tuvieron caídas de dos dígitos. Situación de los ingresos netos por intereses de los bancos comerciales el año pasado. Fuente de los datos: Enterprise Warning Tong (empresa-alarma anticipada), estados financieros bancarios Uno de los factores que apoyó la mejora general de los ingresos netos por intereses de los bancos comerciales fue la reducción en la caída del margen de interés neto. De los 11 bancos comerciales, 3 (Hengfeng Bank, Minsheng Bank y Bank of Bohai) lograron una recuperación contracorriente del margen de interés neto; 1 (Shanghai Pudong Development Bank) se mantuvo estable; y los otros 7 registraron una disminución. Sin embargo, en 2024, de los 11 bancos comerciales, 10 mostraron una caída en este indicador. Los datos publicados por la Administración Nacional de Regulación Financiera también muestran que, al final de 2025, el margen de interés neto promedio de los bancos comerciales fue 1.56%, con una reducción de 5 BP, mientras que la reducción al final de 2024 fue de 15 BP. Situación del margen de interés neto de los bancos comerciales el año pasado. Fuente de los datos: Enterprise Warning Tong (empresa-alarma anticipada), estados financieros bancarios El analista de Oriental Securities, Qu Jun, considera que en 2026 es posible que se reduzca la magnitud de la caída de la rentabilidad del lado de los activos; y que el lado de los pasivos seguirá beneficiándose de la ventana de revalorización/repricing de los depósitos. Además, sumado a que el mecanismo de autorregulación de los depósitos interbancarios se endurecerá aún más, se prevé que el margen de mejora del costo de los pasivos seguirá siendo considerable, lo que podría respaldar un desempeño relativamente resistente del margen de interés neto en 2026. El informe de investigación de Huatai Securities también señaló que ya existen señales de estabilización en el diferencial de interés. Se espera que en 2026, con la reducción de la caída en el lado de los activos y la mejora continua en el lado de los pasivos, el diferencial de interés llegue a un punto de inflexión de estabilización, lo que impulsaría un repunte en la tasa de crecimiento de los ingresos netos por intereses. > **Ingresos de negocios intermedios:** > > **Se recuperan los ingresos netos por comisiones y honorarios de varias entidades** > > **El crecimiento de los ingresos de gestión patrimonial y de negocios de agencia es la causa principal** En los ingresos netos por comisiones y honorarios, de los 11 bancos comerciales, 7 registraron crecimiento interanual, y entre ellos el de mayor aumento fue Hengfeng Bank: en 2024 sus ingresos netos por comisiones y honorarios crecieron un 10% interanual, principalmente por el incremento en los ingresos por comisiones de negocios de consultoría y asesoría, así como por servicios de compensación y liquidación. Los otros 4 bancos registraron caídas interanuales en los ingresos netos por comisiones y honorarios: Shanghai Pudong Development Bank, Bank of Bohai, Ping An Bank y Zhejiang Merchant Bank. Entre ellos, Zhejiang Merchant Bank cayó 16.38% y Bank of Bohai cayó 22.90%. Cabe destacar que, en comparación con el periodo anterior, en 2025 la tendencia general de los ingresos netos por comisiones y honorarios de los bancos comerciales mostró una mejora. En 2024, dentro de los 11 bancos comerciales, salvo Hengfeng Bank, cuyo ingresos netos por comisiones y honorarios crecieron interanualmente, los otros 10 registraron caídas sin excepción, y en 7 de ellos la tasa de disminución superó el 10%. La mejora de los ingresos netos por comisiones y honorarios se aprecia con mayor claridad en el “rey del retail”, China Merchants Bank. El año pasado, sus ingresos netos por comisiones y honorarios fueron 752.58 mil millones de yuanes, con un crecimiento del 4.39%, siendo la primera vez desde 2022 que la tasa de crecimiento pasa a ser positiva. Situación de los ingresos netos por comisiones y honorarios de los bancos comerciales el año pasado. Fuente de los datos: Enterprise Warning Tong (empresa-alarma anticipada), estados financieros bancarios ¿Cuáles son los negocios específicos que impulsaron la recuperación en los ingresos netos por comisiones y honorarios? Según los estados financieros, varias entidades registraron aumentos significativos en los ingresos por negocios de agencia o de gestión patrimonial interanual. Por ejemplo, los ingresos por comisiones por servicios de gestión patrimonial de China Everbright Bank crecieron 61.41% interanual el año pasado; los ingresos de gestión patrimonial de China Merchants Bank crecieron 21.39% interanual y los ingresos por gestión de activos crecieron 10.94%; los ingresos por comisiones de la gestión patrimonial de CITIC Bank crecieron 45.17% y las comisiones por negocios de agencia crecieron 24.77%; los ingresos del negocio de agencia de Huaxia Bank crecieron 29.74%; el año pasado los ingresos del negocio de agencia de Shanghai Pudong Development Bank crecieron 16.30%. El informe de investigación de Huatai Securities considera que, si en 2026 el mercado de capitales mantiene su actividad, el crecimiento de los ingresos de negocios intermedios como la gestión patrimonial y la banca de inversión contará con apoyo, por lo que se espera que los ingresos por negocios intermedios de los bancos continúen una reparación sostenida y gradual. En el contexto de la tendencia de operación integrada, los bancos con licencias completas en sus filiales tienen más ventajas. El analista de Ping An Securities, Yuan Zheqi, también opina que en 2026 los ingresos de negocios intermedios de los bancos podrían recuperarse con la desaparición de los factores regulatorios de los últimos dos años y con la recuperación del mercado de renta variable. En ese escenario, se espera una reanimación del segmento de gestión patrimonial. > **Calidad de activos:** > > **Sube la tasa de morosidad en Minsheng y China Everbright** > > **Y Shanghai Pudong y Hengfeng siguen bajando durante varios años** En términos de escala de activos, a finales de 2025, CITIC Bank y Shanghai Pudong Development Bank lograron superar con éxito el umbral de 10 billones, ampliando así el “club de los 10 billones” en bancos comerciales: de 2 miembros con China Merchants Bank e Industrial Bank, pasó a 4 miembros. En cuanto a la tasa de préstamos morosos, dentro de los 11 bancos, China Merchants Bank sigue mostrando los mejores datos, con 0.94%, siendo el único por debajo del 1%. Ping An Bank y Industrial Bank también mantienen tasas relativamente bajas: 1.05% y 1.08%, respectivamente. El valor más alto lo tiene Bank of Bohai, con 1.66%. Según los estados financieros, a finales del año pasado la tasa de préstamos y anticipos morosos del segmento corporativo de este banco fue 1.15%, lo que representa un aumento de 0.04 puntos porcentuales frente a finales del año anterior. La tasa de morosidad de préstamos personales fue de 3.80%, bajando 0.35 puntos porcentuales frente al año anterior. Aunque disminuyó, sigue siendo relativamente alta dentro de la banca. Situación de la tasa de morosidad de los bancos comerciales. Fuente de los datos: Enterprise Warning Tong (empresa-alarma anticipada), estados financieros bancarios Con respecto a la variación de la tasa de morosidad, de los 11 bancos, 8 lograron reducirla frente a finales del año anterior. Hengfeng Bank, en particular, la redujo en 14 BP. Según los estados financieros, a finales del año pasado el saldo de préstamos morosos de Hengfeng Bank fue 125.15 mil millones de yuanes, 3.58 mil millones menos que a finales del año anterior; la tasa de morosidad se redujo continuamente durante 7 años, pasando desde el 28.44% antes de la reestructuración hasta 1.35%. La tasa de morosidad de Shanghai Pudong Development Bank también disminuyó 10 BP frente a finales de 2024, y logró una reducción continua durante 6 años, pasando del 2.05% al cierre de 2019 hasta 1.26% al cierre de 2025. 3 bancos comerciales vieron una recuperación de la tasa de morosidad. Entre ellos, la tasa de morosidad de Minsheng Bank pasó del 1.47% al cierre de 2024 al 1.49%, con un aumento de 2 BP. Según los estados financieros, a finales del año pasado la tasa de morosidad de préstamos del segmento corporativo fue 1.24%, 2 BP menos que a finales del año anterior; la tasa de morosidad de préstamos personales fue 1.92%, 12 BP más que a finales del año anterior. En el caso de la morosidad de préstamos personales, la tasa de morosidad de sobregiros por tarjetas de crédito aumentó de 3.28% en 2024 a 3.87%, +59 BP; la tasa de morosidad de micropréstamos pasó de 1.54% a 1.63%, +9 BP; y la morosidad de préstamos hipotecarios bajó de 0.96% a 0.77%. En la conferencia de publicación de resultados, el vicepresidente de Minsheng Bank, Huang Hongri, señaló que la principal presión del segmento de gran retail actual proviene de las tarjetas de crédito. Debido a factores externos y otros impactos, algunos clientes vieron caer sus ingresos y presentaron problemas en su capacidad de pago, lo que mantuvo la presión sobre el riesgo en este negocio. El banco ajustará activamente su estrategia mediante medidas como un estricto control en la admisión de nuevos clientes, el fortalecimiento del control sobre la cartera existente y el aumento de acciones de cobro y disposición, para lograr que la calidad de los activos de este segmento de gran retail se estabilice lo antes posible. La tasa de morosidad de China Everbright Bank también subió 2 BP, hasta 1.27%. Según los estados financieros, a finales del año pasado el saldo de préstamos morosos del banco fue 507.42 mil millones de yuanes, 14.90 mil millones más que a finales del año anterior; y la tasa de morosidad fue 1.27%, 2 BP más que a finales del año anterior. En la conferencia de publicación de resultados, el vicepresidente de China Everbright Bank, Qi Ye, indicó que, con base en los nuevos casos de morosidad, en el segmento de corporativos el tamaño de la generación de morosidad general se redujo en comparación con el año anterior. En el caso de los préstamos minoristas, la calidad de los activos de préstamos relacionados con vivienda y de los activos de crédito al consumo principalmente basados en tarjetas de crédito enfrenta presión. China Everbright Bank definió esto como un área clave, estableció un equipo especializado, creó mecanismos, inclinó recursos y reforzó el control y la mitigación. Por un lado, se reforzó la “puerta” de la admisión: mediante una estrategia de admisión diferenciada en función de la selección regional y la calificación del cliente, junto con la gestión del ratio de pignoración, se fortalecieron el análisis y la diligencia debida y la gestión contra el fraude para controlar adecuadamente los riesgos incrementales desde la fuente, y se estandarizó la gestión de instituciones cooperantes. Por otro lado, se fortaleció la coordinación con un equipo especializado, complementando fuerzas y perfeccionando el sistema de gestión de todo el proceso posterior al otorgamiento del préstamo. Además, la tasa de morosidad de Industrial Bank subió 1 BP hasta 1.08%. Aunque el incremento fue leve, el banco sigue manteniéndose en el nivel superior de la industria. En la reunión de explicación de resultados, el presidente del banco, Lü Jiajin, indicó que el año pasado Industrial Bank implementó una reforma de gestión de riesgos enfocada principalmente en reforzar la gestión integral de riesgos, aclarar las responsabilidades de las tres líneas de defensa, establecer un mecanismo de habilitación/empoderamiento para análisis y aprobación por funcionarios, y promover una integración profunda entre el riesgo y el negocio. Además, también se fortalecieron aún más mecanismos de control interno de cumplimiento normativo y supervisión vinculada por parte de la dirección del banco para los riesgos en áreas clave, entre otras medidas. Redacción y elaboración: periodista de Nandu Bay Finance Society, Liu Lanalán
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04-07 04:38
Por el presente reportero Li Bing, Xiong Yue 　　A la fecha de publicación del informe, entre los bancos cotizados en A-shares, ya se han divulgado los informes anuales 2025 de 6 grandes bancos estatales y 9 bancos por acciones. También han salido a la luz los resultados anuales de las filiales de gestión patrimonial de estas 15 entidades. A finales de 2025, el volumen total de productos de gestión patrimonial de estas 15 filiales superó las 250 billones de yuanes, representando aproximadamente un 77% del volumen total de gestión patrimonial en todo el mercado. 　　Los expertos entrevistados consideran que, actualmente, la industria de gestión patrimonial de los bancos presenta las características de un panorama de “concentración en la cúspide, escalones claramente definidos y coexistencia diversa”. A medida que la gestión patrimonial bancaria avanza hacia la profesionalización y la diferenciación, las instituciones con gran capacidad de investigación y desarrollo de inversiones (投研), de innovación de productos y de servicio al cliente obtendrán una mayor cuota de mercado. 　　Las ventajas de las instituciones líderes se mantienen destacadas 　　Según estadísticas, a finales de 2025, las filiales de gestión patrimonial bancarias con saldos de productos de gestión patrimonial existentes o bajo gestión superiores a 250k de yuanes recibieron una ampliación de capacidad; los integrantes del grupo de 2 billones de yuanes pasaron a 5, conformando conjuntamente el “primer escalón” de la industria. Ordenadas de mayor a menor por saldo de productos de gestión patrimonial existentes o bajo gestión, respectivamente son: 招银理财 (CMBC Wealth Management), 兴银理财 (CMB Wing Lung Wealth Management), 信银理财 (CMB International Wealth Management), 农银理财 (ABC Wealth Management) y 工银理财 (ICBC Wealth Management), entre las cuales 农银理财 y 工银理财 son nuevos integrantes en 2025. 　　En detalle, las ventajas de las instituciones líderes siguen resaltando. 招银理财 se mantiene en el primer lugar de la industria con un saldo de productos de gestión patrimonial de 2.64 billones de yuanes, con un crecimiento interanual del 6.88%; 兴银理财 y 信银理财 van justo detrás, con volúmenes de gestión de 2.43 billones de yuanes y 2.30 billones de yuanes, respectivamente, que al cierre de 2024 representan crecimientos del 11.64% y del 15.23%. 　　农银理财 y 工银理财 también muestran un desempeño destacado, con volúmenes de gestión de 2.15 billones de yuanes y 2.09 billones de yuanes, respectivamente, lo que supone aumentos del 9.23% y del 6.62% frente al cierre de 2024. Además, 中银理财 (BOC Wealth Management), 光大理财 (Everbright Wealth Management), 交银理财 (BCM Wealth Management) y 建信理财 (CIB Wealth Management) tienen todos volúmenes de gestión superiores a 1.5 billones de yuanes, concretamente 1.96 billones de yuanes, 1.95 billones de yuanes, 1.75 billones de yuanes y 1.74 billones de yuanes. 　　Cabe prestar atención a que la tasa de crecimiento del volumen de gestión de algunas filiales de gestión patrimonial bancarias es especialmente sobresaliente. A finales de 2025, 光大理财, 浦银理财, 民生理财, 中邮理财 y 华夏理财 lograron, frente al cierre de 2024, un crecimiento de dos dígitos en sus volúmenes de gestión. 　　El investigador asociado de SuShang Bank, 薛洪言, dijo al reportero de 《证券日报》 que, actualmente, las filiales de gestión patrimonial de los bancos ya han mostrado características de estratificación claramente definidas; el efecto de las instituciones líderes se refuerza continuamente y la concentración de la industria sigue aumentando de manera estable. 　　Centrarse en engrosar los ingresos de la gestión patrimonial 　　En consonancia con el crecimiento del volumen, el desempeño de beneficios de las filiales de gestión patrimonial bancarias también se diferencia con claridad, y los niveles de ganancia guardan una correlación positiva con el desarrollo del volumen. 　　Desde el nivel de ganancias, hay 6 instituciones con utilidades netas superiores a 2 mil millones de yuanes, ubicándose en la vanguardia de la industria. Entre ellas, 农银理财 destaca especialmente: con una utilidad neta de 3,754 millones de yuanes y una tasa de crecimiento interanual del 91.92%, ocupa el primer lugar; su tasa de crecimiento de ganancias supera ampliamente a la de sus pares. 招银理财, 信银理财, 兴银理财, 中银理财 y 光大理财 le siguen, con utilidades netas de 2.726 billones de yuanes, 2.664 billones de yuanes, 2.586 billones de yuanes, 2.499 billones de yuanes y 2.336 billones de yuanes, respectivamente. 　　Además de las instituciones líderes, las demás filiales de gestión patrimonial bancarias que ya han divulgado datos de utilidades también muestran un desempeño sólido. Entre ellas, 浦银理财, 工银理财, 交银理财 y 建信理财 tienen todas utilidades netas superiores a 1.5 mil millones de yuanes: 1.641 billones de yuanes, 1.637 billones de yuanes, 1.571 billones de yuanes y 1.559 billones de yuanes, respectivamente. 　　Mientras las ganancias crecen de forma constante, las filiales de gestión patrimonial bancarias, en torno a las orientaciones de políticas y las necesidades del mercado, aceleran la innovación para canalizar el capital de la gestión patrimonial hacia la economía real. 　　Por ejemplo, a finales de 2025, el saldo de negocio de 招银理财 en inversiones de activos de gestión patrimonial que apoyan a la economía real fue de 2.02 billones de yuanes. En 2025, los fondos de gestión patrimonial de 浦银理财 invirtieron en el ámbito de las finanzas verdes un total de 34,807 millones de yuanes, abarcando sectores como energía limpia, transporte limpio y manufactura verde. 　　En el lado de los productos, las filiales de gestión patrimonial bancaria siguen enriqueciendo y ampliando sistemas de productos diversificados. Apoyándose en productos “固收+”, aceleran el fortalecimiento de la capacidad de inversión en activos de renta variable. Mediante combinaciones de inversión con múltiples activos y múltiples estrategias, aumentan de manera efectiva los ingresos de la gestión patrimonial. 　　Por ejemplo, en 2025, 工银理财 participó en más de 30 operaciones de nuevos tipos de inversión como IPO en Hong Kong (港股IPO) y suscripciones (打新) de REITs de oferta pública. En 2025, 农银理财 impulsó fuertemente las estrategias de productos “固收+” como 红利, 优享 y 多元衡享; el volumen de productos “固收+” existentes al cierre de 2025 fue de 20k de yuanes. 　　Entre ellas, muchas instituciones aceleran la planificación en el ámbito ESG y de la gestión patrimonial verde. Por ejemplo, a finales de 2025, el saldo de 平安理财 destinado al ámbito de finanzas verdes superó los 27 mil millones de yuanes; el saldo total de los productos temáticos ESG de 交银理财 en materia de verde fue de 20k de yuanes. 　　娄飞鹏, investigador del Banco de Ahorros de la Oficina Postal de China, indicó que, desde el lado de los productos, en el futuro las filiales de gestión patrimonial bancaria construirán capacidades competitivas diferenciadas. Primero, aumentar la oferta de productos abiertos y de plazos cortos para mejorar el atractivo de liquidez; segundo, optimizar la estrategia “固收+”, controlar la posición en renta variable y la volatilidad, y definir claramente los rasgos de riesgo y rendimiento; tercero, reforzar la educación de los inversores, divulgando de forma transparente la operación del producto y los riesgos; cuarto, explorar productos diferenciados, como aquellos vinculados a índices específicos, inversiones temáticas, etc., para satisfacer las necesidades de mercados más segmentados. Información masiva y análisis preciso, todo en la aplicación Sina Finance (新浪财经APP)
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