Bạn có 500 đô la? Những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất để mua ngay bây giờ

Khi chỉ số S&P 500 giao dịch gần mức cao nhất mọi thời đại, nhiều nhà đầu tư có thể do dự khi mua thêm cổ phiếu. Đó có thể là quyết định khôn ngoan, vì chỉ số S&P 500 nhìn chung đắt đỏ theo lịch sử với 32 lần lợi nhuận và đang được đỡ bởi một số cổ phiếu AI có thành tích nổi bật.

Tuy nhiên, có thể thông minh để tìm kiếm các cổ phiếu trả cổ tức đang bị định giá thấp hơn mức lợi suất của Trái phiếu Kho bạc 10 năm khoảng 4,6%. Những cổ phiếu phòng thủ này sẽ thu hút nhiều nhà đầu tư hơn nếu thị trường cuối cùng giảm điểm. Hãy cùng xem xét hai trong số các cổ phiếu blue chip bền bỉ đó — Altria (MO +0.16%) và Realty Income (O 0.18%) — và xem lý do tại sao chúng có thể là nơi tuyệt vời để đầu tư 500 đô la (hoặc nhiều hơn) để kiếm thu nhập thụ động ổn định.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Altria

Altria, công ty thuốc lá lớn nhất nước Mỹ, trả lợi suất dự phóng 5,8%. Công ty đã tăng cổ tức 60 lần trong 57 năm qua. Điều này khiến nó trở thành một Vua Cổ Tứ — danh hiệu cao cấp dành cho các công ty tăng cổ tức hàng năm ít nhất 50 năm liên tiếp. Tỷ lệ chi trả cổ tức của nó trong quá khứ là 88% cũng cho phép còn nhiều dư địa để tăng cổ tức trong tương lai.

Altria có thể ban đầu trông có vẻ là một khoản đầu tư rủi ro, vì tỷ lệ hút thuốc của người lớn tại Mỹ đã giảm mạnh xuống mức thấp nhất mọi thời đại trong sáu thập kỷ qua. Điều này là tin xấu cho Altria, vì phần lớn doanh thu của họ vẫn đến từ thuốc lá Marlboro.

Mở rộng

NYSE: MO

Altria Group

Thay đổi hôm nay

(0.16%) $0.12

Giá hiện tại

$73.83

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$123B

Phạm vi trong ngày

$73.48 - $74.06

Phạm vi 52 tuần

$54.70 - $74.56

Khối lượng

95.6K

Trung bình khối lượng

9.4M

Biên lợi nhuận gộp

79.39%

Lợi suất cổ tức

5.70%

Tuy nhiên, Altria đã bù đắp áp lực đó bằng cách tăng giá, cắt giảm chi phí và mua lại cổ phiếu để thúc đẩy EPS. Công ty cũng mở rộng danh mục các sản phẩm không khói thuốc — bao gồm thuốc lá điện tử, túi nicotine và snus — nhằm giảm phụ thuộc vào thuốc lá và xì gà. Năm 2023, họ đã mua lại thương hiệu thuốc lá điện tử hàng đầu NJOY để thúc đẩy chiến lược này.

Đến năm 2028, Altria dự kiến sẽ tạo ra ít nhất 5 tỷ đô la doanh thu từ các sản phẩm không khói thuốc, tương đương hơn một phần tư doanh số dự kiến của công ty. Giả sử kế hoạch thành công, các nhà phân tích dự đoán EPS của Altria sẽ tăng trưởng với CAGR 13% từ 2025 đến 2028.

Đây là một quỹ đạo tăng trưởng ấn tượng cho một cổ phiếu chỉ giao dịch với mức 13 lần lợi nhuận của năm nay. Nó cũng khá an toàn khỏi các thuế quan và xung đột địa chính trị, vì gần như tất cả doanh thu của công ty đều đến từ Mỹ. Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm một nơi an toàn để gửi tiền và kiếm nhiều thu nhập hơn so với lãi suất của CD hoặc T-bill, Altria đáp ứng tất cả các tiêu chí.

Realty Income

Realty Income sở hữu hơn 15.500 bất động sản thương mại trên khắp nước Mỹ, Vương quốc Anh và bảy quốc gia châu Âu. Công ty chủ yếu cho thuê các bất động sản này cho các doanh nghiệp chống suy thoái như cửa hàng tiện lợi, hiệu thuốc và nhà bán lẻ giảm giá.

Là một quỹ đầu tư bất động sản (REIT), Realty Income phải phân phối ít nhất 90% lợi nhuận chịu thuế của mình cho các nhà đầu tư dưới dạng cổ tức để duy trì mức thuế thấp hơn. Nó cũng là một trong số ít REIT trả cổ tức hàng tháng thay vì hàng quý, và đã tăng cổ tức 134 lần kể từ IPO năm 1994. Hiện tại, công ty trả lợi suất cổ tức dự phóng 5,2%.

Mở rộng

NYSE: O

Realty Income

Thay đổi hôm nay

(-0.18%) $-0.12

Giá hiện tại

$62.12

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$58B

Phạm vi trong ngày

$61.57 - $62.42

Phạm vi 52 tuần

$55.03 - $67.94

Khối lượng

70.9K

Trung bình khối lượng

5.9M

Biên lợi nhuận gộp

50.46%

Lợi suất cổ tức

5.20%

Một số khách thuê của Realty gặp khó khăn với việc đóng cửa cửa hàng trong ba thập kỷ qua, nhưng tỷ lệ thuê của họ chưa bao giờ giảm xuống dưới 96% kể từ khi IPO. Năm ngoái, tỷ lệ thuê của họ tăng 20 điểm cơ bản lên 98,9%, khi các khách thuê mạnh hơn mở thêm cửa hàng để bù đắp cho việc đóng cửa. Công ty cũng tiếp tục mở rộng mạng lưới cửa hàng vật lý, mặc dù lãi suất cao hơn đã đẩy giá các bất động sản mới lên cao và tạo ra những khó khăn cho các khách thuê bán lẻ của họ.

Lợi nhuận điều chỉnh từ hoạt động (AFFO) trên mỗi cổ phiếu của Realty tăng 2% trong năm 2025. Công ty dự đoán con số này sẽ tăng 3%-4% lên mức 4,41-4,44 đô la mỗi cổ phiếu vào năm 2026, dễ dàng đủ để trang trải mức cổ tức dự phóng 3,25 đô la mỗi cổ phiếu. Cổ phiếu của họ chỉ giao dịch với mức 14 lần ước tính lợi nhuận này, khiến nó trở thành một lựa chọn cổ tức rẻ cho các nhà đầu tư bảo thủ.