Bạn đã từng nghĩ về cách một người xây dựng khối tài sản hàng tỷ mà không trở nên giàu có trong một đêm chưa? Thật vậy, Luiz Barsi gần như là một nghiên cứu điển hình sống về điều đó.

Người đàn ông sinh ra tại São Paulo năm 1939, trong một gia đình nhập cư Tây Ban Nha nghèo khó, đã làm việc từ khi còn nhỏ để giúp đỡ gia đình. Nhưng thay vì chỉ kiếm tiền, ông đã hiểu điều mà phần lớn mọi người không: rằng Chứng khoán có thể là công cụ xây dựng thu nhập của ông. Với nền tảng về Kế toán, Luật và Kinh tế, Barsi đã phát triển một nền tảng kỹ thuật vững chắc và bắt đầu thực hiện một kế hoạch kéo dài hơn 50 năm.

Tài sản của Luiz Barsi ước tính lên tới hàng tỷ reais, và điều này thật ấn tượng - ông không thành lập quỹ, không làm nhà giao dịch, không dựa vào các sản phẩm tài chính phức tạp. Ông đã xây dựng tất cả bằng cách đầu tư bằng nguồn lực của chính mình, trực tiếp vào các cổ phiếu niêm yết trên B3. Đó là lãi kép thuần túy, tái đầu tư cổ tức và sự kiên nhẫn.

Triết lý của ông rất đơn giản, nhưng đòi hỏi kỷ luật cảm xúc mà phần lớn người không có. Barsi cho rằng cổ phiếu hoạt động như bất động sản cho thuê - mục tiêu không phải là kiếm lời từ đầu cơ, mà là thu nhập định kỳ từ cổ tức. Ông luôn nhấn mạnh rằng sai lầm lớn nhất của nhà đầu tư cá nhân là cố gắng dự đoán thị trường, thay vì trở thành cổ đông của các doanh nghiệp tốt.

Tài sản của Luiz Barsi được xây dựng dựa trên một số trụ cột rõ ràng. Thứ nhất, tầm nhìn dài hạn - cổ phiếu phải được giữ trong nhiều thập kỷ, không giao dịch dựa trên biến động ngắn hạn. Thứ hai, cổ tức là ưu tiên hàng đầu. Thứ ba, một danh mục đầu tư hưu trí được thiết kế để duy trì cuộc sống của nhà đầu tư, tạo ra sự độc lập tài chính.

Barsi đã phổ biến luận điểm BEST, nhóm các ngành mà ông cho là thiết yếu: Ngân hàng (các tổ chức tài chính có khả năng tạo dòng tiền cao), Năng lượng (ngành dự đoán được và bền vững), Cấp thoát nước (nhu cầu không co giãn và doanh thu ổn định) và Viễn thông (thiết yếu ngay cả khi gặp thách thức về quy định). Sự kết hợp này tạo thành nền tảng của danh mục hưu trí mà ông ủng hộ.

Các công ty thường xuất hiện trong các vị trí của ông bao gồm Itaúsa, Ngân hàng Brasil, Unipar, Copel, Klabin và Eternit. Nhưng Barsi luôn nhấn mạnh rằng điều quan trọng là ưu tiên chất lượng và khả năng dự đoán, chứ không phải số lượng tài sản.

Điều thu hút sự chú ý trong tài sản của Luiz Barsi là ông đã xây dựng nó bằng cách mua lặp đi lặp lại, bất kể thời điểm mua đúng hay sai. Barsi tận dụng các cuộc khủng hoảng để tăng phần trăm sở hữu, giữ tỷ lệ luân chuyển danh mục thấp. Gần như trái ngược hoàn toàn với phần lớn mọi người.

Dù là tỷ phú, Barsi vẫn duy trì phong cách sống kín đáo. Đối với ông, sự giàu có có nghĩa là tự do tài chính, không phải khoe khoang. Con gái ông, Louise, đã theo bước cha, trở thành biểu tượng cho thế hệ nhà đầu tư mới tập trung vào cổ tức.

Ảnh hưởng của Luiz Barsi trên thị trường Brazil vượt ra ngoài các con số. Ông đã phổ biến đầu tư vào cổ phiếu cho người cá nhân, ủng hộ Chứng khoán như một công cụ thu nhập chứ không phải đầu cơ, truyền cảm hứng cho hàng nghìn người nghĩ về dài hạn. Ngày nay, bất kỳ cuộc thảo luận nào về cổ tức tại Brazil đều phải hiểu triết lý mà ông đã xây dựng nên tài sản của mình. Đây là tham chiếu bắt buộc khi nói về đầu tư tập trung vào thu nhập thụ động.