Gần đây tôi luôn tự hỏi, tại sao nhiều người lại thua lỗ khi giao dịch? Thực ra vấn đề thường không nằm ở tỷ lệ thắng, mà ở tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ.

Đầu tiên hãy làm rõ tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ là gì—đó chính là mối quan hệ tỷ lệ giữa mỗi lần kiếm được và mất đi. Trông có vẻ đơn giản, nhưng thực tế không nhiều người hiểu rõ điều này.

Giả sử trong ví của bạn có 100 đồng, mỗi lần chỉ dùng 10% để giao dịch, tức là 10 đồng. Bây giờ vấn đề xuất hiện: nếu tỷ lệ thắng của bạn chỉ 50%, tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ là 1:1 (lợi 10 đồng, lỗ 10 đồng), thì sau 10 lần giao dịch, thắng 5 lần, thua 5 lần, kết quả là không lãi không lỗ. Nhưng khi tính phí giao dịch và phí vốn, bạn bắt đầu thua lỗ.

Đây chính là lý do tại sao tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ lại quan trọng như vậy. Khi tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ của bạn nâng lên thành 1:1.5, bạn chỉ cần tỷ lệ thắng 40% là đã bắt đầu có lãi. Nếu đạt được tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ là 1:2, tỷ lệ thắng 40% đã đảm bảo lợi nhuận ổn định. Ví dụ cực đoan hơn là tỷ lệ 1:5, chỉ cần tỷ lệ thắng 20%—thấp hơn yêu cầu của việc tung đồng xu rất nhiều.

Tôi từng gặp một học viên, tỷ lệ thắng 71% kết hợp với tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ là 1:1.5, sau mười ngày vẫn không có lãi cũng không lỗ. Điều này chứng tỏ tỷ lệ thắng cao không nhất thiết đồng nghĩa với việc kiếm được tiền, tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ mới là yếu tố quyết định.

Nhiều người mới mắc phải sai lầm là gì? Họ nhìn thấy mình thắng liên tiếp vài ngày với tỷ lệ thắng 100%, nghĩ rằng mình vô địch rồi. Nhưng sự thật là gì? Giao dịch quá ít. Một tuần chỉ làm 4 lệnh, tất nhiên tỷ lệ thắng cao. Nhưng nếu bạn coi đó là thật, rồi tăng tần suất giao dịch và khối lượng vị thế, rủi ro sẽ đến. Tôi đã thấy quá nhiều người, thắng mãi rồi cuối cùng một lệnh lớn bị cháy tài khoản, toàn bộ lợi nhuận đều mất.

Ngược lại, cũng có người nghĩ tỷ lệ thắng quá thấp, mỗi ngày làm hàng chục hoặc hàng trăm lệnh, thấy tín hiệu là vào. Trong trường hợp này, dù tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ cao đến đâu cũng không cứu nổi bạn, vì mẫu số quá lớn, tỷ lệ thắng thực sự sẽ dần lộ rõ.

Vì vậy, lời khuyên của tôi là trước khi vào lệnh hãy nghĩ xem mình sẽ mất bao nhiêu. Ví dụ quyết định mất 10 đồng, rồi xem thị trường có thể cho bạn cơ hội kiếm 15 hoặc 20 không. Nếu có, thì giao dịch đó đáng để thực hiện. Nếu không, hãy bỏ qua.

Ghi chép lại từng giao dịch lâu dài, bạn sẽ biết tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ thực sự của mình. Hiểu rõ lý do vì sao mình thua lỗ, cũng sẽ giúp bạn biết mình phù hợp với loại lệnh nào. Có người phù hợp giao trong vùng dao động, có người phù hợp theo xu hướng, có người phù hợp phản hồi. Tìm ra phong cách của mình, tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ tự nhiên sẽ tăng lên.

Tôi đề nghị bạn lưu lại bảng này, tự tính toán một lần, rồi bạn sẽ hiểu tại sao tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ quan trọng hơn tỷ lệ thắng.