Gần đây tôi đã xem xét thị trường bất động sản và thành thật mà nói, nếu bạn đang cố gắng tiếp xúc mà không mua bất kỳ tài sản thực nào, các quỹ chỉ số REIT có lẽ là lựa chọn phù hợp. Hầu hết mọi người không nhận ra chúng đã trở nên dễ tiếp cận như thế nào thông qua ETF.

Vì vậy, vấn đề là - thực sự mua bất động sản đòi hỏi vốn lớn và mối quan hệ mà phần lớn chúng ta không có. Nhưng REIT thay đổi hoàn toàn trò chơi đó. Bạn có thể tiếp xúc với các khoản vay thế chấp, đầu tư vào bất động sản, tất cả những thứ đó, và bạn có thể mua chúng như một cổ phiếu. Lợi tức cổ tức alone đã khiến chúng đáng xem xét để đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Hãy để tôi phân tích ba quỹ chỉ số REIT đáng xem xét. Đầu tiên là iShares Mortgage Real Estate Capped ETF (REM). Quỹ này tập trung vào dịch vụ thế chấp và chứng khoán thế chấp - về cơ bản là các khoản vay mua nhà đã được đóng gói. Phần thú vị? Các REIT thế chấp thực sự hoạt động tốt hơn khi lãi suất cao, điều này trái ngược với suy nghĩ của đa số mọi người. Nó có lợi tức cổ tức khoảng 10% và được quản lý bởi BlackRock. Các khoản nắm giữ hàng đầu bao gồm Annaly Capital Management, Starwood Property Trust, và AGNC Investment. Đa dạng hóa khá tốt trong chính quỹ.

Tiếp theo là Vanguard Real Estate Fund ETF (VNQ). Thật sự đây là quỹ chỉ số REIT lớn nhất về tài sản. Chúng ta đang nói về 28 tỷ đô la quản lý. Phạm vi tiếp xúc rộng hơn - bất động sản công nghiệp, hạ tầng viễn thông, trung tâm dữ liệu. Ba khoản nắm giữ hàng đầu là Prologis (công ty logistics lớn), American Tower (hạ tầng viễn thông), và Equinix (đại gia trung tâm dữ liệu). Tỷ lệ chi phí thấp hơn, khoảng 0.12%, và lợi tức cổ tức 4.8%. Nếu bạn muốn đa dạng hóa tiếp xúc với bất động sản, đây có lẽ là lựa chọn tốt nhất.

Cuối cùng là iShares Core U.S. REIT ETF (USRT). Cũng của BlackRock, cũng được tạo ra từ năm 2007. Quỹ này có 135 khoản nắm giữ, vì vậy bạn đang nhận được sự đa dạng hóa nghiêm túc. Các khoản nắm giữ hàng đầu bao gồm Prologis một lần nữa, Equinix, và Welltower tập trung vào bất động sản chăm sóc sức khỏe. Tỷ lệ chi phí cực thấp, chỉ 0.08%.

Điều tôi nhận thấy là các quỹ chỉ số REIT đã trở nên dễ tiếp cận hơn nhiều, và lợi tức cổ tức thực sự hấp dẫn so với những gì bạn nhận được ở nơi khác. Dù bạn đang xem xét REIT thế chấp hay mở rộng tiếp xúc với bất động sản, đều có thứ gì đó phù hợp với chiến lược của bạn. Chìa khóa là hiểu rõ từng quỹ thực sự nắm giữ gì - chúng không phải lúc nào cũng giống nhau, dù đều gọi là quỹ chỉ số REIT.

Nếu bạn đang nghĩ đến việc đa dạng hóa vào bất động sản mà không phải lo lắng về quản lý tài sản, những quỹ này đáng để xem trên Gate hoặc bất cứ nơi nào bạn giao dịch. Chỉ cần tự nghiên cứu xem quỹ nào phù hợp với mục tiêu của bạn.