Tôi đã xem xét XLV gần đây và có điều gì đó đáng chú ý nếu bạn quan tâm đến quỹ ETF ngành chăm sóc sức khỏe. Quỹ này đã tồn tại từ cuối năm 1998 và về cơ bản là lựa chọn hàng đầu để tiếp xúc rộng rãi với cổ phiếu ngành chăm sóc sức khỏe mà không cần quá lo lắng về từng cổ phiếu riêng lẻ.

Điều thu hút sự chú ý đầu tiên của tôi là cấu trúc chi phí. Với tỷ lệ chi phí 0,08%, quỹ này cực kỳ rẻ so với các lựa chọn khác. Trong nhiều thập kỷ đầu tư, mức độ hiệu quả này thực sự tích tụ lợi ích theo thời gian. Quỹ hiện có hơn 34 tỷ đô la tài sản, rõ ràng là một trong những quỹ lớn nhất trong việc phản ánh hiệu suất của ngành chăm sóc sức khỏe. Bạn đang tiếp xúc với dược phẩm, công nghệ sinh học, thiết bị y tế, dịch vụ chăm sóc sức khỏe và các công nghệ liên quan.

Nhìn vào các khoản holdings thực tế, ba tên hàng đầu là Eli Lilly, Johnson & Johnson, và UnitedHealth Group, trong đó Lilly chiếm khoảng 12,4% danh mục. Top 10 khoản holdings chiếm khoảng 56% tổng tài sản, do đó có mức tập trung hợp lý nhưng vẫn đủ đa dạng với khoảng 61 vị trí để giảm thiểu rủi ro riêng lẻ của từng công ty.

Về hiệu suất, nó khá biến động. Quỹ giảm khoảng 6% trong năm qua tính đến giữa năm 2025, nhưng điều này khá phổ biến đối với các cổ phiếu trong ngành chăm sóc sức khỏe. Điều thú vị là hồ sơ rủi ro - với beta là 0,63, quỹ ETF ngành chăm sóc sức khỏe này thực sự di chuyển ít hơn thị trường chung, làm nó trở thành một lựa chọn rủi ro trung bình. Phạm vi 52 tuần là từ 128 đến 157 đô la, vì vậy đã có biến động đáng kể mặc dù beta thấp hơn.

Lợi tức cổ tức khoảng 1,72%, không quá ấn tượng nhưng hợp lý đối với một quỹ ngành. Và nó có Xếp hạng Zacks là 1, nghĩa là các nhà phân tích nghĩ rằng đây là một lựa chọn vững chắc.

Nếu bạn so sánh các lựa chọn khác, có ETF ngành chăm sóc sức khỏe của Vanguard với tỷ lệ chi phí 0,09% và 15 tỷ đô la tài sản, hoặc ETF ngành chăm sóc sức khỏe toàn cầu của iShares nếu bạn muốn tiếp xúc quốc tế. Nhưng thành thật mà nói, nếu bạn chỉ muốn tiếp xúc rộng rãi với ngành chăm sóc sức khỏe với mức phí tối thiểu, XLV khó có thể bị đánh bại. Sự kết hợp giữa chi phí thấp, quy mô tài sản lớn và đa dạng vững chắc khiến nó trở thành lựa chọn không thể bỏ qua cho các nhà đầu tư dài hạn.