Щойно я ознайомився з тим, що може заощадити сім’ям багато головного болю в майбутньому — розумінням того, як насправді працює процес спадкування у Вісконсині і скільки це коштує.

Ось у чому більшість людей не усвідомлює: коли майно проходить через процес спадкування, витрати швидко зростають. Ви зазвичай маєте платити адвокатські послуги від 2 до 5% від вартості майна, судові збори починаються приблизно з $20 , але зростають із розміром майна, а також є компенсація виконавцю, що додається. Якщо потрібно зробити оцінки — наприклад, нерухомості або бізнесу — ви можете витратити від $575 до $725 на оцінку будинку або від 5 000 до 20 000 доларів на оцінку бізнесу. І це ще до врахування додаткових витрат, таких як повідомлення бенефіціарам, публікація повідомлень кредиторам та інші адміністративні витрати.

Чим складніше майно або чим більше суперечок між спадкоємцями, тим вищими стають ці юридичні витрати. Це справді одна з тих ситуацій, коли погане планування наперед коштує набагато більше пізніше.

Але тут стає цікаво — існують легальні способи уникнути більшої частини цього безладу взагалі. Створення відкличного житлового трасту — ймовірно, найефективніший підхід. Активи у трасті обходять процес спадкування повністю, що означає швидше розподіл між бенефіціарами і значно менше витрат. Спільне володіння з правом на виживання також працює, особливо для нерухомості та банківських рахунків. Потім є варіант із позначкою бенефіціара — страхування життя, пенсійні рахунки, банківські рахунки — якщо ви прямо називаєте бенефіціарів, ці активи обходять спадкування повністю.

Вісконсін також дозволяє передачу при смерті та платіж при смерті для цінних паперів і банківських рахунків, що є ще однією надійною стратегією. І чесно кажучи, стратегічний подарунок під час життя теж може допомогти. Ви можете дарувати по 18 000 доларів на особу щороку без податкових наслідків, а є й довічна звільнення у розмірі 13,61 мільйона доларів, тож тут є реальна гнучкість.

Основний висновок? Скільки коштує спадкування у Вісконсині, залежить від розміру вашого майна і від того, скільки планування ви зробили заздалегідь. Якщо ви серйозно налаштовані мінімізувати витрати на спадкування для своєї родини, у вас є варіанти. Житлові трасти, правильне призначення бенефіціарів, спільне володіння — ці концепції не складні, але вони мають величезний вплив. Обов’язково варто залучити когось, хто пояснить, що має сенс саме у вашій ситуації, а не намагатися розібратися самостійно.