🌍（7月16日）金融活動作業部会（FATF）は、仮想資産に関わる不正な資金のリスクがより複雑になる中、規制上のギャップの解消を求めています

✳️ 各国・地域の83%がすでにトラベルルールの立法を導入しており――2025年の73%から増加――さらに11の国・地域で報告の実装が進行中です。
✳️ AML/CFT規制および監督措置に関する全体の進捗は報告されたものの、多くの国・地域では法的枠組みを、実際の監督や執行に効果的に落とし込むのが難しい状況です。
✳️ 各国・地域は、VASP活動を行う個人や団体の特定に引き続き困難を抱えており、禁止の枠組みを持つ国・地域でも、違法行為の特定や制裁の適用が難しい状況です。
✳️ 組織犯罪グループは規制上のギャップを悪用し、仮想資産を通じて数十億ドル規模の不正収益を移動させており、活動はより複雑で相互に連関しています。
✳️ 犯罪スキームには、組織犯罪と結びついた詐欺センター、「豚バチリング」詐欺、DPRK関連のサイバー窃盗、テロ資金供与、そして制裁の回避が含まれます。
✳️ 深層偽造、合成アイデンティティ、AIによる採用型の詐欺など、仮想資産関連犯罪でのAIの不正利用が拡大しています。
✳️ 不正な主体によるステーブルコインの悪用が大幅に増加しています。特定されたオンチェーンの不正活動の大半はステーブルコインに関わっており、凍結や資産差し押さえに抵抗するよう設計された専有ステーブルコインによる新たなリスクも出てきています。
✳️ 主要事例：カンボジア拠点の複合企業が2021〜2025年に$4B+を資金洗浄しており、組織犯罪とDPRKのサイバー窃盗の双方に対応していました。スペインのネットワークは5,000人以上の被害者から€460Mを洗浄しました。
✳️ 実質的に重要なVASP活動を行う国・地域は、世界の仮想資産市場の約97%を占めています。
✳️ 優先的な行動には、リスクベースの監督の強化、トラベルルールの実装の改善、国際協力の強化、そしてステーブルコイン、オフショアVASP、ホストされていないウォレット、DeFiプラットフォームから生じるリスクへの対処が含まれます。
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