Belakangan ini saya mulai mendalami pelacakan portofolio dan jujur saja, ada banyak pilihan perangkat lunak analisis portofolio investasi di luar sana. Seperti, jauh lebih banyak dari yang saya kira. Jadi saya pikir saya akan bagikan apa yang telah saya temukan karena banyak orang bertanya tentang hal ini.

Pertama, jika kamu baru memulai dan tidak ingin mengeluarkan uang, Empower (dulu dikenal sebagai Personal Capital) adalah pilihan yang solid. Dasbor gratis, kamu bisa menghubungkan semua akunmu dalam satu tempat, dan alat Pemeriksaan Investasi mereka benar-benar memberi tahu jika portofoliomu terlalu berat di satu sektor. Bagian pengelolaan kekayaan berbayar memang mahal - mulai dari 0,89% jika kamu punya $100k untuk diinvestasikan.

Untuk orang dengan situasi yang lebih kompleks - seperti, jika kamu punya kripto, properti, ekuitas swasta, semuanya dicampur - Vyzer cukup unik. Ini satu-satunya platform yang pernah saya lihat yang melacak investasi publik dan swasta sekaligus. Kamu bahkan bisa mengunggah dokumen dan platform ini akan mencari tahu aset apa yang mereka wakili. Tidak ada pengelolaan aktif, yang disukai beberapa orang karena kamu tetap mengendalikan.

Sharesight jika kamu obsessed dengan dividen dan pelaporan pajak. Serius, pelacakan dividen-nya luar biasa - menunjukkan secara tepat apa yang kamu hasilkan dari aset penghasil pendapatan di berbagai periode waktu. Berfungsi dengan sekitar 170 broker di seluruh dunia.

Stock Rover mungkin adalah pilihan utama saya untuk perangkat lunak analisis portofolio investasi yang melakukan analisis mendalam. Simulasi Monte Carlo, analisis korelasi, saran rebalancing - semua ada alatnya. Plus, kamu bisa mengatur peringatan untuk hampir apa saja: volume yang tidak biasa, rasio P/E, pendapatan yang akan datang, apa saja.

Instant X-Ray dari Morningstar sangat bagus jika kamu ingin memvisualisasikan alokasi aset dan melihat secara tepat di sektor mana kamu terlalu berat. Menunjukkan posisi terkonsentrasi juga, yang membantu jika kamu menyadari terlalu banyak di satu saham.

StockMarketEye adalah salah satu dari sedikit yang berjalan secara lokal di komputermu, bukan di cloud, jika itu penting buatmu. Bisa mengimpor dari sebagian besar broker atau cukup mengunggah spreadsheet. Laporan-laporannya bisa disesuaikan - alokasi aset, keuntungan/kerugian, tampilan kembali ke masa lalu tentang bagaimana portofoliomu pada tanggal tertentu.

Kubera jika kamu melacak semuanya - saham, obligasi, kripto, properti, mobil, bahkan nama domain. Terhubung ke lebih dari 20.000 institusi keuangan di seluruh dunia. Jujur saja, rasanya seperti menggabungkan fungsi lima aplikasi berbeda sekaligus.

Quicken Premier sudah ada selama bertahun-tahun (3 dekade, katanya) dan memang terlihat - banyak fitur untuk perangkat lunak analisis portofolio investasi. Alat skenario 'what-if' benar-benar berguna. Misalnya, kamu bisa melihat seberapa cepat kekayaanmu akan bertambah jika melunasi pinjaman lebih cepat. Perencanaan pajak juga cukup solid.

SigFig jika kamu ingin yang lebih otomatis. Memiliki fitur robo-advisor yang secara otomatis melakukan rebalancing, reinvest dividen, dan sebagainya. Gratis untuk saldo pertama $10.000, kemudian biaya 0,25% di atasnya, yang cukup masuk akal.

Mint jika kamu perlu mengatur anggaran terlebih dahulu sebelum punya portofolio untuk dilacak. 30 juta orang menggunakannya karena alasan tertentu - menyinkronkan semuanya, melacak pengeluaran, dan ya, ada fitur pelacakan portofolio bawaan.

Jujur saja, pilihan tergantung pada kondisi kamu sebenarnya seperti apa. Portofolio kompleks dengan hal-hal pribadi? Vyzer. Hanya ingin sesuatu yang sederhana dan gratis? Empower. Obsessed dengan optimisasi pajak? Sharesight. Ruang perangkat lunak analisis portofolio investasi sekarang cukup ramai, jadi pasti ada sesuatu untuk semua orang.

Masalahnya, kebanyakan orang menyebar uang mereka di berbagai broker, jadi memiliki satu tempat untuk melihat semuanya sangat penting. Dan membandingkan hasil pengembalianmu dengan pasar secara keseluruhan daripada hanya melihat saldo akun secara terpisah sebenarnya lebih penting dari yang orang kira. Portofoliomu mungkin naik 15% tapi pasar naik 20%, kamu tahu?

Kalau kamu baru mulai, mulai dari yang sederhana. Pilih satu alat, biasakan diri, lalu mungkin tambahkan yang lain jika kamu butuh fitur lebih. Tidak ada gunanya membayar sesuatu yang sebenarnya tidak akan kamu gunakan.