Je me suis récemment plongé dans l'investissement en dividendes et j'ai réalisé que beaucoup de gens overthinkent cela. Vous n'avez pas besoin de rechercher des actions à dividendes individuelles si vous cherchez simplement un revenu passif stable. Les ETF rendent cela beaucoup plus simple.

Donc, voici ce qu'il faut savoir sur les dividendes - ils vous offrent trois gains potentiels : le revenu lui-même, l'appréciation du prix, et la croissance des dividendes dans le temps. Le problème, c'est de trouver les meilleurs ETF à haut dividende sans devenir fou à rechercher chacun individuellement.

J'ai commencé à regarder ce qui est disponible et honnêtement, il y a une gamme solide selon ce que vous recherchez. Certains fonds génèrent pratiquement de l'argent en ce moment avec des rendements proches de 6 %, mais ce revenu ne croira probablement pas beaucoup. D'autres ont des rendements plus faibles mais sont positionnés pour s'apprécier plus rapidement. C'est ce compromis classique.

Laissez-moi vous expliquer ce que j'ai trouvé. L'ETF iShares Preferred & Income Securities (PFF) affiche un rendement d'environ 6 % si vous voulez un revenu immédiat. Il détient des actions privilégiées et des titres hybrides - considérez-le comme une stratégie de revenu agressive. Ensuite, il y a SPYD, qui se concentre sur les 80 actions à rendement le plus élevé dans le S&P 500, offrant environ 4,2 % de rendement avec plus de potentiel de croissance que les actions privilégiées pures.

Si vous cherchez quelque chose de plus équilibré, l'ETF Schwab Dividend Equity (SCHD) suit 100 sociétés solides versant des dividendes et a connu d'excellents rendements. Le fonds à haut rendement en dividendes de Vanguard (VYM) est une autre option solide suivant l'indice FTSE High Dividend Yield. Ces deux ETF à haut dividende offrent des rendements décents dans la fourchette de 2,5 à 3,6 %, tout en conservant un potentiel de croissance réel.

Ensuite, il y a l'angle de la croissance des dividendes. First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY) se concentre sur des entreprises qui ont augmenté leurs dividendes pendant des années et montrent des signes de continuer. L'ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG) suit des sociétés avec une forte histoire d'augmentation des dividendes. Ces fonds ont des rendements plus faibles actuellement, mais les dividendes eux-mêmes continuent de croître - ce qui pourrait être la stratégie plus intelligente à long terme.

Voici ce que j'ai remarqué : si votre 401k d'entreprise est chez Fidelity, Schwab ou Vanguard, vous avez probablement déjà accès à certains de ces ETF à haut dividende. C'est pratique.

La vraie leçon, c'est ceci - ne négligez pas les rendements plus faibles s'ils croissent rapidement. J'ai regardé une société avec un rendement juste en dessous de 2 %, mais leur dividende est passé de 3,28 $ en 2019 à 5,60 $ récemment. C'est ce genre de capitalisation qui gagne sur plusieurs décennies.

La plupart des gens sont coincés entre vouloir un revenu immédiat et la croissance future. Honnêtement ? Pourquoi ne pas faire les deux ? Investissez dans des fonds à haut rendement comme PFF si vous avez besoin de flux de trésorerie, mais prenez aussi quelque chose comme VIG ou SCHD pour la croissance. La meilleure stratégie d'ETF à haut dividende n'est pas de choisir un seul, mais de mixer deux ou trois en fonction de votre horizon.

Le fonds indiciel S&P 500 affiche un rendement de 1,3 % pour comparer, mais il a eu des rendements incroyables historiquement. Donc, même les options à rendement plus faible ont leur mérite si vous êtes patient.

En résumé : si vous voulez un revenu passif sans le casse-tête de choisir des actions individuelles, ces ETF prennent en charge l'essentiel. Sachez simplement ce que vous cherchez à optimiser - un revenu pur immédiat, ou un revenu qui croît avec le temps.