Acabo de revisar algunos datos fascinantes sobre cómo se desempeñaron los principales índices del mercado de valores de EE. UU. en la última década, y la verdad es que es bastante revelador para cualquiera que esté pensando en dónde invertir su dinero.

Así que aquí está lo esencial sobre el mercado de valores de EE. UU.: es absolutamente enorme, representando casi la mitad de todas las acciones globales. Y si has estado prestando atención, notarás que la mayoría de las empresas más grandes del mundo son estadounidenses. Eso no es una coincidencia.

Cuando la gente habla de rendimientos del mercado de valores, generalmente se centra en tres índices principales. El S&P 500 es probablemente el más seguido: rastrea 500 empresas de gran capitalización y básicamente representa muy bien todo el mercado estadounidense. Durante la última década hasta principios de 2024, el S&P 500 entregó un rendimiento total del 163%, lo que se traduce en aproximadamente un 10.2% anual. Es un rendimiento sólido, especialmente considerando las múltiples correcciones y mercados bajistas que ocurrieron durante ese período.

Luego está el Dow Jones, que es más selectivo: solo 30 empresas blue-chip que cumplen con criterios bastante estrictos. Generalmente se considera menos arriesgado, pero también menos emocionante. El Dow devolvió un 131% en ese mismo período, alrededor de un 8.7% anual. Ha sido más estable que el S&P 500, pero esa estabilidad viene con menores retornos.

Ahora, si buscas crecimiento, el Nasdaq Composite era el lugar para estar. Con más de 3,000 empresas, con un peso muy fuerte en tecnología y sectores de crecimiento. Este índice lo rompió con un 264% de retorno, con un crecimiento compuesto del 13.8% anual. Obviamente, más volátil, pero los números hablan por sí mismos.

Lo que realmente me sorprendió al analizar estos retornos es lo consistentemente rentables que han sido a pesar de todo lo que el mercado le lanzó a los inversores: múltiples correcciones, mercados bajistas, todo eso. El S&P 500 y el Dow más que duplicaron su valor, y el Nasdaq más que triplicó. Eso es lo que la paciencia realmente significa en acción.

La conclusión aquí es bastante clara: si estás mirando los datos históricos de rendimiento del mercado de valores, estos índices principales han sido máquinas de hacer riqueza para los inversores a largo plazo. Ya sea que elijas un ETF del S&P 500, un tracker del Dow, o te vuelvas agresivo con exposición al Nasdaq, los retornos a 10 años sugieren que estás ante oportunidades sólidas si puedes mantenerte invertido a través de la volatilidad.

Warren Buffett ha estado diciendo durante años que la mayoría de la gente no puede vencer al mercado de todos modos, así que ¿por qué no simplemente seguirlo con un fondo indexado? Los datos lo respaldan: menos del 15% de los fondos de gran capitalización realmente superaron al S&P 500 en esta década. Eso te dice todo lo que necesitas saber sobre intentar escoger ganadores versus simplemente mantener el rumbo.