مؤخرًا سألني أحد الأصدقاء عن معنى كلمة KYC، وفي الحقيقة كان سؤالًا جيدًا جدًا. إذا كنت قد استخدمت بورصات العملات المشفرة أو البنوك التقليدية، فمن المؤكد أنك سمعت بهذا المصطلح.

KYC هو اختصار لـ "اعرف عميلك"، وباختصار هو أن المنصة تحتاج إلى التأكد من أنك شخص حقيقي، وليس شخصًا يهدف إلى القيام بأعمال غير قانونية. قد يبدو الأمر كعقبة مزعجة، لكن المنطق وراءه بسيط جدًا: لمنع غسيل الأموال، الاحتيال، وتمويل الإرهاب.

قد تتساءل، لماذا كل هذا التعقيد؟ والإجابة ببساطة: بدون KYC، يمكن للأشرار فتح عشرات أو مئات الحسابات المجهولة، ونقل الأموال غير المشروعة بكميات كبيرة من العملات الرقمية. وبهذا، يتحول السوق إلى جنة للمجرمين. لذلك، فإن معنى KYC هو في جوهره وضع قواعد للسوق.

مؤخرًا، كنت أتابع مدى التزام البورصات الكبرى، واكتشفت أن تلك التي تطبق KYC بشكل صارم، يشعر مستخدموها بمزيد من الأمان. وذلك لأنه عند وجود نشاط مشبوه، يمكن للمنصة تتبع وإيقاف الأمر بسرعة. على سبيل المثال، إذا تم اختراق حسابك، فإن متطلبات KYC ستجعل من الصعب على القراصنة سحب مبالغ كبيرة، لأن النظام سيطلب إعادة التحقق. وكأنه قفل إضافي على أصولك.

أما عن الإجراءات المحددة، فهي عادة تتطلب تقديم بطاقة هوية، جواز سفر، أو رخصة قيادة، بالإضافة إلى إثبات السكن (مثل فاتورة كهرباء أو ماء)، وبعض المنصات تطلب أيضًا تصوير سيلفي أو فيديو للتحقق، لضمان أن الشخص على الهوية هو نفسه المقدم. يبدو الأمر معقدًا، لكنه يمكن إنجازه خلال عشر دقائق فقط.

ومن ناحية السوق، هناك فائدة خفية لـ KYC أيضًا: تقليل حجم المعاملات غير المرغوب فيها. تلك الجماعات التي تحاول التلاعب بالأسعار عبر عمليات Pump and Dump، يمكنها فتح حسابات عشوائية بدون KYC. ومع وجود KYC، يصبح الأمر أكثر صعوبة على هؤلاء المجرمين، وتكون تقلبات السوق أكثر استقرارًا.

وأنا أرى أن الأفضل بدلاً من مقاومة KYC هو أن نراه كوسيلة لحماية أنفسنا. المستثمر الحقيقي لا يخاف من ذلك. أما الأصوات المعارضة لـ KYC، فهي غالبًا من أشخاص لديهم أهداف غير معلنة.

لذا، في المرة القادمة التي يسألك فيها أحد عن معنى KYC، يمكنك أن تقول له مباشرة: هو إجراء ضروري من قبل المنصات للتأكد من هويتك، ولحماية أمان السوق. على الرغم من أنه مزعج قليلًا، لكنه بمثابة بوابة للدخول إلى عالم التشفير الملتزم والآمن.