العقود الآجلة
وصول إلى مئات العقود الدائمة
TradFi
الذهب
منصّة واحدة للأصول التقليدية العالمية
الخیارات المتاحة
Hot
تداول خيارات الفانيلا على الطريقة الأوروبية
الحساب الموحد
زيادة كفاءة رأس المال إلى أقصى حد
التداول التجريبي
مقدمة حول تداول العقود الآجلة
استعد لتداول العقود الآجلة
أحداث مستقبلية
"انضم إلى الفعاليات لكسب المكافآت "
التداول التجريبي
استخدم الأموال الافتراضية لتجربة التداول بدون مخاطر
إطلاق
CandyDrop
اجمع الحلوى لتحصل على توزيعات مجانية.
منصة الإطلاق
-التخزين السريع، واربح رموزًا مميزة جديدة محتملة!
HODLer Airdrop
احتفظ بـ GT واحصل على توزيعات مجانية ضخمة مجانًا
منصة الإطلاق
كن من الأوائل في الانضمام إلى مشروع التوكن الكبير القادم
نقاط Alpha
تداول الأصول على السلسلة واكسب التوزيعات المجانية
نقاط العقود الآجلة
اكسب نقاط العقود الآجلة وطالب بمكافآت التوزيع المجاني
المزيد
مراجعة Crypto.com 2026: الميزات، الإيجابيات والسلبيات، دليل خطوة بخطوة
لقد وضعت المنصة نفسها كواحدة من أكثر منصّات التداول شهرة في الصناعة. إنها تعمل كمنصة شاملة على نطاق كامل، حيث تقدم كل شيء بدءًا من تداول الفوري والعقود الآجلة وصولًا إلى الإتاحة للحصص (staking) وبنية نظام مترابطة مع بطاقة Visa، إضافةً إلى حلول محافظ الحيازة الذاتية (self-custody).
تدعم Crypto.com مئات العملات الرقمية وتخدم قاعدة مستخدمين عالمية. فهي مناسبة للمبتدئين الذين يدخلون عالم العملات الرقمية لأول مرة، وكذلك للمتداولين المتقدمين ذوي الخبرة لسنوات.
أهم النقاط التي يجب معرفتها:
تطبيق الهاتف المحمول هو التجربة الأساسية، إذ يقدم واجهة مستخدم مصقولة جيدًا وسهلة للمبتدئين وسلسة.
يمنح إتاحة (staking) CRO عوائد أفضل بشكل ملحوظ، وخصومات على الرسوم، ومزايا البطاقة.
الأمان قوي، مدعوم بشهادات واسعة النطاق، والالتزام الصارم، وسياسات تأمين بملايين الدولارات.
تطبيق الهاتف المحمول هو الأنسب للمستخدمين العاديين والمتوسّطين، بينما المنصة هي الأنسب للمتداولين المتقدمين.
الإيجابيات والسلبيات
الإيجابيات:
السلبيات:
ما هي Crypto.com؟
Crypto.com هي منصة تداول عملات رقمية معروفة تأسست في 2016. ومنذ ذلك الحين، تطورت لتصبح أكثر بكثير من مجرد مركز تداول، وهي الآن تعرض نظامًا بيئيًا كاملًا يتضمن تطبيقًا للهاتف المحمول، وstaking، ونظامًا متكاملًا من DeFi كامل الصيغة تحت مظلة موحدة واحدة.
من الواضح جدًا أن هدف المنصة هو أن تكون بوابة خدمات كاملة إلى عالم العملات الرقمية – نوع التطبيق الذي يمكن للمبتدئين من خلاله شراء BTC لأول مرة بسهولة، وفي الوقت نفسه تزويد نظام للمستخدمين المتقدمين لإتاحة (staking) العملات أو التداول أو إدارة المكافآت دون الحاجة إلى التنقل بين منصات تداول متعددة.
نمت الشركة بسرعة عبر السنوات وتخدم الآن أكثر من 100 مليون مستخدم حول العالم، وفقًا لبيان صادر في 2024.
تقدم وظائف واسعة جدًا – يمكن للمستخدمين شراء العملات الرقمية عبر بطاقة، والتداول على المنصة، والاحتفاظ بالأصول في محفظة Web3 للحيازة الذاتية آمنة، وكسب عائد (yield)، وحتى إنفاق العملات الرقمية عبر أي من بطاقات Visa الخاصة بـ Crypto.com. ومع ذلك، يجدر بالذكر أن بعض الميزات، مثل بعض المكافآت، والخصومات على الرسوم، وبعض العوائد المحسّنة، مرتبطة بعملية staking CRO، وهو ما قد لا يروق لكل مستخدم، رغم أنه ممارسة راسخة لدى جميع المنصات الأكبر.
الأسواق المدعومة
نظرًا لأن Crypto.com تقدم مجموعة من المنتجات المختلفة، فكل واحد منها لديه قيود وتوفر مختلف في بعض الولايات القضائية.
يتوفر التطبيق العام لـ Crypto.com في معظم الولايات القضائية، مع بعض الاستثناءات المعتادة لمعظم المنصات في الصناعة. تشمل هذه الولايات القضائية المقيدة: أفغانستان، الجزائر، أندورا، بنغلاديش، بيلاروس، بنين، بوليفيا، جمهورية إفريقيا الوسطى، كوبا، جيبوتي، دومينيكا، الإكوادور، الجابون، إثيوبيا، غامبيا، قطاع غزة، روسيا، ولاية نيويورك، وغيرها. تحقق من القائمة الكاملة هنا.
عندما يتعلق الأمر بتداول المشتقات (derivatives)، تتضمن القائمة العديد من البلدان نفسها، ولكن أيضًا الولايات المتحدة (مع استثناء ولايات قضائية لا تتوفر فيها هذه الأداة)، والمملكة المتحدة، ودولًا أخرى. اطلع على القائمة الكاملة هنا.
بشكل عام، اعتمادًا على المنتج الذي تهتم به، يمكنك التحقق من قائمة الولايات القضائية المقيدة على الموقع الإلكتروني الرئيسي. وفي معظم الأحيان، فهي حالة شائعة ومعيارية، ومقارنة بما تقوم به معظم منصات التداول الأخرى.
العملات الرقمية المدعومة وأنواع التداول والمنصات
هناك عدة أمور يجب وضعها في الاعتبار عندما يتعلق الأمر بتجربة تداول العملات الرقمية الأوسع التي تقدمها Crypto.com. تدعم المنصة مجموعة كاملة من أسواق الفوري (spot)، مما يسمح لك بشراء وبيع مئات العملات الرقمية – ويمكن أن يحدث ذلك على الويب وكذلك في تطبيق الهاتف المحمول.
تتضمن بعض العملات الرقمية المدعومة (لكن لا تقتصر على):
بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن واجهة نظيفة ومريحة للبدء، قامت Crypto.com بعمل جيد في إلحاق المستخدمين الجدد بدون الحاجة إلى التنقل عبر تعقيدات واجهة منصة تداول تقليدية. يشعر تخطيط سوق الفوري بأنه سريع الاستجابة وبديهي.
بالنسبة لأولئك الذين لديهم بالفعل بعض الخبرة، توسّع Crypto.com من خلال Crypto.com Exchange، وهي منصة منفصلة وأكثر تطورًا، موجهة بالكامل للمتداولين. لديها أنواع أوامر متقدمة، وتداول بالهامش، وقدرات تداول عقود آجلة دائمة (perpetual futures)، على الرغم من أن توفر هذه الميزات سيتوقف على ولايتك القضائية، كما ذكرنا أعلاه.
الميزات والأدوات
من أول الأشياء التي لفتت انتباهي كمستخدم لـ Crypto.com هو مقدار التركيز الموجود على تجربة الهاتف المحمول. على عكس العديد من المنصات الأخرى، حيث تبدو واجهة سطح المكتب هي محور الاهتمام الأساسي، هنا من الواضح أن الفريق قد بنى نظامه البيئي حول التطبيق.
توجد واجهة بديهية، مليئة بمجموعة من الميزات المختلفة، وكلها تبدو سهلة الاستخدام. يمكنك شراء العملات الرقمية، وإدارة محفظتك، وإتاحة الأصول، والوصول إلى بطاقة Visa، واستكشاف عدة ميزات أخرى، وكل ذلك من خلال واجهة موحدة.
بالنسبة للمستخدمين الجدد، فإن عملية الإعداد (onboarding) أيضًا سهلة نسبيًا. التحقق من الهوية سريع، والتنقل عبر الأسواق المختلفة يبدو سلسًا.
ومع ذلك، بخلاف التداول، توجد بعض الميزات الإضافية التي تستحق الاطلاع عليها.
Crypto Earn (برنامج الإتاحة والمكافآت)
يمثل Crypto Earn بلا شك واحدة من أكثر الميزات جاذبية في المنصة (وعلى تطبيق الهاتف المحمول)، خاصةً لأولئك المهتمين بكسب دخل من مقتنياتهم الحالية من العملات الرقمية.
تختلف المكافآت بحسب نوع الأصل الذي تريد إتاحته، ومدة الإتاحة، وما إذا كنت تقوم بإتاحة رموز CRO أم لا، لكن يمكنها أن تتصاعد بشكل كبير. وبطبيعة الحال، تُحجز أفضل الأسعار لمن تختار الاشتراك في شراء وإتاحة رموز CRO لفترات أطول. وقد تكون هذه نقطة مخيبة قليلًا، لكنها أصبحت معيارًا صناعيًا لدى جميع منصات التداول المركزية.
الإتاحة على المنصة سهلة، لكنها ليست سهلة كما قد تكون على بعض البروتوكولات اللامركزية. وهذه ميزة الأنسب لمن يحتفظون ببعض العملات الرقمية لفترات طويلة. على سبيل المثال، إذا كنت تريد الاحتفاظ بـ BTC لسنوات، فلا يوجد ضرر مطلقًا في قفله وكسب APY، رغم أنه ليس كبيرًا جدًا.
بالطبع، يتمثل الخطر هنا في أنك تثق بعملاتك الرقمية مع طرف ثالث ولا تتحكم في مفاتيحك الخاصة، لكن الأمر ينطبق على كل شيء عندما تستخدم منصة تداول مركزية. ومن ناحية أخرى، توفر منصات مثل Crypto.com ميزات أمان محسنة مقارنة بالأغلبية الواسعة من البروتوكولات اللامركزية، حيث أنه حتى لو كنت تتحكم بمفاتيحك الخاصة، فإن خطر فشل البروتوكول يميل إلى أن يكون أعلى بكثير.
أدوات Crypto.com NFT & Web3
هنا، سأتحدث عن سوق NFT ومحفظة Crypto.com DeFi بوصفهما من بين الميزات الأكثر إثارة للاهتمام المتاحة على المنصة.
سوق NFT
هذا بالضبط ما يبدو عليه الأمر – سوق، حيث يمكن للمستخدمين شراء وبيع الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). هكذا تبدو الواجهة:
كما ترى، توجد العديد من المجموعات المتاحة بالإضافة إلى فلاتر يمكنك ترتيبها بها، ونطاق من الخيارات المختلفة.
بشكل عام، هذه الميزة سهلة الاستخدام. شيء أحببته هو أنه بخلاف بعض أسواق NFT الأخرى مثل OpenSea، على سبيل المثال، والتي تتطلب إعداد محفظة خارجية ودفع رسوم غاز متغيرة، هنا يمكنك شراء وبيع وتصفح مختلف NFTs مباشرةً عبر رصيد حسابك الحالي. وهذا يجعل عملية الانضمام (onboarding) أسهل بكثير.
محفظة DeFi (الحيازة الذاتية)
تقدم محفظة الشركة في DeFi حيازة ذاتية كاملة، ما يعني أنك ستكون المتحكم في مفاتيحك الخاصة. إنها منفصلة تمامًا عن الخدمات الأخرى للمنصة، وتسمح بالتفاعل المباشر مع عدة بروتوكولات DeFi.
إعدادها بسيط جدًا – فهي تكتشف تلقائيًا شبكات متعددة مثل Ethereum وCronos، وكذلك سلاسل مختلفة متوافقة مع EVM. ومن هناك، يمكنك بسهولة تخزين وإرسال واستلام الرموز دون قيود الحيازة المركزية.
كما أنها تتيح لك كسب عائد بشكل سلبي (passively) على مقتنياتك من العملات الرقمية، وإتاحة رموزك عبر أكثر من 25+ سلسلة مباشرة من داخل المحفظة.
الرسوم والتكاليف
تعد Crypto.com نظامًا بيئيًا متكاملًا بالكامل، وبالتالي فإن تفكيك الرسوم يتطلب مني التعمق في مختلف وظائف المنصة.
رسوم التداول
تُحسب رسوم التداول بناءً على حجم تداولك الفوري خلال 30 يومًا محسوبًا بالدولار الأمريكي. هكذا يبدو الأمر في أبسط مستوى دون الاحتفاظ بأي CRO.
ومع ذلك، إذا كنت تمتلك CRO، ستتغير الأمور بشكل كبير. توجد حتى بعض المستويات التي من شأنها أن تجعل رسوم المُنشئ (maker) لديك 0%، اعتمادًا على مقدار CRO الذي تقوم بإتاحتِه. كمثال، ألقِ نظرة على هذا الجدول:
وبطبيعة الحال، سيتعين عليك إتاحة حد أدنى قدره 50,000 CRO للوصول إلى ذلك، وهو مبلغ كبير إلى حد ما على المستخدم العادي، لكن لا يوجد الكثير من المنافسين الذين ينخفضون إلى 0%…
رسوم الإيداع والسحب
لا توجد رسوم إيداع – جميعها مجانية.
ومع ذلك، عند إجراء عملية السحب، ستتحمل رسومًا، وهي تعتمد بشكل كبير على الشبكة التي تستخدمها وعلى العملة الرقمية التي تحاول سحبها. يمكنك الاطلاع على الأسعار الحالية في هذه الصفحة.
التحويل البنكي
التحويلات البنكية تفرض حدودًا للودائع والسحوبات ورسومًا. لا تفرض Crypto.com وشركاؤها الأوروبيون في EMI أي رسوم على إيداعات EUR عبر SEPA، لكن ضع في اعتبارك أن بنـكك الخاص قد يطبق رسوم معالجة.
ومع ذلك، عند الحديث عن عمليات السحب:
وبالنسبة للحدود، يمكنك الرجوع إلى هذا الجدول:
أسعار فائدة الهامش
نوع شائع من الرسوم يميل المستخدمون إلى نسيانه هو سعر الفائدة على قروض الهامش. إذا كنت تتداول بالهامش، فهذه هي الأسعار التي تحتاج إلى أخذها في الاعتبار:
كما أنه في حال حدوث تصفية (liquidation)، ستفرض المنصة رسوم تصفية بنسبة 0.5%.
خيارات الفيات والإيداع/السحب
تدعم Crypto.com طرقًا عديدة يمكن من خلالها إيداع الأموال في حسابك باستخدام النقود الورقية (fiat). وبالإضافة إلى SWIFT وSEPA وFPS التقليدية، يمكنك أيضًا استخدام مجموعة من طرق الدفع مثل بطاقات الائتمان، أو Apple Pay، أو Google Pay مباشرة عبر تطبيق Crypto.com.
طرق إيداع Fiat
تحويل بنكي
من المرجح أن تكون هذه هي الطريقة الأساسية لمعظم العملات الورقية (fiat)، وهي متاحة على كل من تطبيق الويب وتطبيق الهاتف المحمول.
لربط حسابك البنكي، تحتاج أولًا إلى إجراء إيداع أولي منه. يتم ذلك بسهولة عبر اتباع التعليمات الظاهرة في الواجهة، والتي ستتطلب منك تقديم تفاصيل بنكك وتفعيل عملة fiat في محفظتك.
تختلف الخيارات حسب المكان الذي تستخدم فيه المنصة:
بطاقة ائتمان/خصم، Apple Pay، أو Google Pay
كما ذُكر أعلاه، يمكنك استخدام أيٍّ من هذه الخيارات لإيداع fiat مباشرةً في حسابك، اعتمادًا على ولايتك القضائية.
طرق سحب Fiat
عندما يتعلق الأمر بسحب fiat (المعروف أيضًا باسم off-ramping)، لديك خيار إجراء تحويل بنكي تقليدي.
بعد أن تبيع عملاتك الرقمية مقابل fiat داخل محفظتك، يمكنك بعد ذلك سحب رصيد النقد بسهولة إلى حساب بنكي قمت بربطه مسبقًا.
هل Crypto.com آمنة؟ الأمان والتنظيم والموثوقية
بشكل عام، نعم، تعد Crypto.com منصة آمنة لتداول العملات الرقمية، لكن توجد اعتبارات يجب أخذها في الحسبان هنا، لذلك سأقسم هذا القسم إلى جزأين.
ما الذي تفعله المنصة بشكل صحيح
تتكامل المنصة مع جميع ممارسات أمان مستوى الحساب التي يمكنك التفكير فيها – المصادقة الثنائية، وحسابات منفصلة للتداول، والتشفير من طرف إلى طرف، وأشياء من هذا القبيل. مهما كان الاسم، فإنهم يملكونه.
تستثمر الشركة بشكل كبير جدًا في البنية التحتية للأمان والامتثال، وهذا أمر واضح. يمكن للمستخدمين التحقق من أرصدتهم عبر نظام Crypto.com لإثبات الاحتياطيات.
وبطبيعة الحال، فإن غالبية الأصول يتم الاحتفاظ بها في التخزين البارد، لكن الشركة تدعم ذلك أيضًا بسياسة تأمين كبيرة جدًا للتخزين البارد، وهي بحدود $750 مليون لأصول العملاء، بالإضافة إلى هامش إضافي للاحتفاظات المؤسسية.
إضافةً إلى ذلك، تمتلك المنصة عددًا من شهادات الأمان من الفئة الأولى مثل:
كما تقوم Crypto.com بتشغيل برنامج مكافآت عن الثغرات (bug-bounty)، حيث تقدم مكافآت كبيرة للهاكرز الأخلاقيين القادرين على تحديد ثغرات أمنية.
ومن ناحية التنظيم والترخيص، تعمل المنصة عالميًا وتلتزم بقواعد AML وKYC الدولية، مع الاحتفاظ بالتسجيلات والتراخيص اللازمة عبر عدة ولايات قضائية.
المخاطر والحوادث السابقة
ومع ذلك، تم اختراق المنصة من قبل. في يناير 2022، تعرضت لاختراق كبير وموثّق على نطاق واسع، ما أدى إلى سرقة حوالي $32 مليون من أموال العملاء.
والآن، هذا الأمر حدث تقريبًا لمعظم منصات التداول الموجودة، وأرى أن الاستجابة للأحداث من هذا النوع أهم من ذلك.
في هذا الصدد، استجابت Crypto.com بسرعة، وأوقفت عمليات السحب فورًا، وقامت بتعويض جميع الحسابات المتأثرة، ووضعت سياسات لتغيير عنوان السحب، بالإضافة إلى إجراءات أقوى للمصادقة متعددة العوامل.
بالطبع، توجد المخاطرة العامة المتمثلة في الاحتفاظ بالعملات الرقمية لديك على منصة تداول مركزية. أنت لا تتحكم في مفاتيحك الخاصة، ولا يكون أمانك إلا بقدر قوة المنصة. قد يكون ذلك جيدًا أو سيئًا، اعتمادًا على معايير الأمان الخاصة بك، لكن القاعدة العامة “ليست مفاتيحك، ليست عملاتك” تنطبق.
الحكم النهائي والخلاصة
بعد قضاء وقت كبير في استخدام Crypto.com والتجربة مع الكثير من ميزاتها، أستطيع القول إنها تقدم نظامًا بيئيًا مكتملًا جدًا ومناسبًا لمستخدمي مستويات مهارة مختلفة. إذا كنت تريد فقط تحويل fiat إلى عملات رقمية والاستثمار بشكل عادي، فهناك أدوات كافية وسهلة الاستخدام لهذا الغرض.
إذا كنت تريد التداول بشكل أكثر احترافية قليلًا، فإن المنصة توفر أيضًا مجموعة قوية من أدوات التداول لذلك.
أرى شخصيًا أن Crypto.com موجهة أكثر للمستخدم التجزئة العادي مقارنةً بالمتداولين المحترفين، لكنني أستطيع أن أرى كيف يمكن تكييفها بسهولة لتناسب احتياجاتهم أيضًا.
وبطبيعة الحال، توجد بعض التنازلات. إذا لم تكن تقوم بإتاحة CRO، فقد تكون الرسوم مرتفعة، ويبدو أن الكثير من أفضل العروض مرتبطة بالرمز، لكن هذا أمر متوقع إلى حد ما في 2025.
الأسئلة الشائعة (FAQs)
هل Crypto.com آمنة للاستخدام؟
نعم. تستخدم Crypto.com ممارسات أمان قوية، بما في ذلك المصادقة متعددة العوامل، والتخزين البارد، والحراسة، وتغطية التأمين، والعديد من شهادات الصناعة.
ما الرسوم التي تفرضها Crypto.com؟
تتبع رسوم التداول نموذج maker/taker وتختلف بناءً على حجمك خلال 30 يومًا. عمليات الشراء الفورية وشراء البطاقات لها رسوم أعلى. يمكن أن يؤدي إتاحة CRO إلى تقليل رسوم التداول بشكل كبير.
هل تدعم Crypto.com الإتاحة أو كسب المكافآت؟
نعم. من خلال Crypto Earn، يمكن للمستخدمين كسب المكافآت على نطاق واسع من الأصول. عادةً ما تتطلب APYs أعلى قفل الأصول لفترات أطول وإتاحة CRO.
هل Crypto.com مناسبة للمبتدئين؟
نعم. صُمم تطبيق الهاتف المحمول ليكون مناسبًا للمبتدئين، مع خيارات شراء/بيع بسيطة، وإعداد سهل، وتنقل واضح. ومع ذلك، قد تكون الرسوم مرتفعة بالنسبة للمستخدمين الذين يعتمدون على عمليات الشراء الفورية.
معلومات مهمة:
هذه معلومات مقدمة بدعم/رعاية من Crypto.com ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية. يتضمن تداول العملات الرقمية مخاطر، مثل تقلب الأسعار ومخاطر السوق. قبل اتخاذ قرار بتداول العملات الرقمية، ضع في اعتبارك درجة تحملك للمخاطر.
قد تخضع خدمات Crypto.com وميزاتها والفوائد الأخرى، بما في ذلك المكافآت وتقليل الرسوم، المذكورة في هذه المقالة لمتطلبات الأهلية، والقيود المتعلقة بالولاية القضائية، وحيازات الرموز، وغيرها من المتطلبات التي قد تتغير وفقًا لتقدير Crypto.com.
لا يضمن الاشتراك في Level Up الوصول إلى جميع الخدمات أو الفوائد. تبقى الخدمات والفوائد المحتملة خاضعة لمتطلبات الولاية القضائية المحلية، والتوفر، والشروط والأحكام، من بين أمور أخرى. تخضع جميع الفوائد والعروض والمكافآت التي تقدمها Crypto.com، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر ردود/تعويضات التجار وCRO Rewards، للتغيير وفقًا لتقدير Crypto.com وحدها. راجع للحصول على التفاصيل.
عرض خاص (حصري)
Binance Free $600 (CryptoPotato Exclusive): استخدم هذا الرابط للتسجيل في حساب جديد واستلام عرض ترحيبي حصري بقيمة $600 على Binance (full details).
عرض محدود لقراء CryptoPotato على Bybit: استخدم هذا الرابط للتسجيل وفتح مركز FREE بقيمة $500 على أي عملة!